Банк «Санкт-Петербург» по итогам 2020 года заработал лучшую в истории чистую прибыль
Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги работы за 4 квартал и 2020 год по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Ключевые показатели, согласно данным Консолидированной отчетности по МСФО:
- Чистая прибыль за 2020 год составила рекордные 10.8 млрд рублей, что выше результата за 2019 года на 36.9%, в том числе 4.5 млрд рублей в 4 квартале 2020 года, что выше результата за 4 квартал 2019 года на 86.3%;
- Рентабельность капитала за 2020 год составила 12.9% (10.2% за 2019 год), в том числе 20.3% в 4 квартале 2020 года (12.1% за 4 квартал 2019 года);
- Кредитный портфель за 2020 года вырос на 14.4%, включая 15.2% по корпоративному и 12.0% по розничному портфелям.
Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка «Санкт-Петербург»:
«Прошедший год был полон испытаний для всех – и тем приятнее осознавать, что в этих непростых условиях мы показали лучшую прибыль за всю историю. Это подтверждает устойчивость и эффективность нашей бизнес-модели, а также профессионализм и слаженную работу всего коллектива Банка. Существенную роль в наших результатах сыграла и успешная цифровая трансформация, которую мы проводили на протяжении последних лет. Сохраняя присущую нам осмотрительность и здоровый консерватизм, мы уверенно смотрим на перспективы 2021 года».
Согласно рейтингу агентства Интерфакс, на 1 января 2021 года Банк занимает 16 место по объему активов и 15 место по объему депозитов населения среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается 2 077 000 физических лиц и 50 000 компаний; количество банковских карт, эмитированных Банком, составляет 1 459 000; количество банкоматов – 810 ед. Количество пользователей Интернет-Банка превысило 1 482 000 человек.
Обзор финансовых результатов за 2020 год
Чистый процентный доход составил 25.5 млрд рублей за 2020 год (+9.6% по сравнению с 2019 годом), включая 7.2 млрд рублей за 4 квартал 2020 года (+12.9% по сравнению со 4 кварталом 2019 года). По сравнению с 2019 годом, объем процентных доходов снизился на 10.4%; основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от выданных кредитов – 82.1%. Процентные расходы снизились на 29.0%; в том числе расходы по срочным депозитам частных клиентов снизились на 22.0% (45.3% процентных расходов), расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов снизились на 29.1% (21.2% процентных расходов). Чистая процентная маржа составила 3.9% за 2020 год (3.7% за 2019 год), включая 4.2% за 4 квартал 2020 года (4.2% в 4 квартале 2019 года).
Чистый комиссионный доход за 2020 года составил 7.5 млрд рублей, что выше результата 2019 года на 10.6%, включая 2.3 млрд рублей за 4 квартал 2020 года (+13.1% по сравнению с 4 кварталом 2019 года). По сравнению с 2019 годом, прирост доходов от расчетно-кассового обслуживания составил 11.0% (40.6% комиссионных доходов), доходы от проведения расчетов с пластиковыми картами увеличились на 3.1% (35.8% комиссионных доходов).
Доход от операций на финансовых рынках за 2020 год составил 2.5 млрд рублей (+2.3 млрд рублей по сравнению с 2019 год), в том числе в 4 квартале в размере 1.5 млрд рублей. Основной составляющей результата стала прибыль от операций с иностранными валютами и производными финансовыми инструментами в размере 2.8 млрд рублей.
Выручка составила 37.9 млрд рублей за 2020 год (+18.9% по сравнению с 2019 годом), включая 11.3 млрд рублей за 4 квартал 2020 года (+26.5% по сравнению с 4 кварталом 2019 года).
Отношение издержек к доходам за 2020 год составило 40.1% (44.2% за 2019 год), включая 38.2% за 4 квартал 2020 года (42.9% в 4 квартале 2019 года). Операционные расходы Банка за 2020 год составили 15.2 млрд рублей (+7.9% по сравнению с 2019 годом), включая 4.3 млрд рублей за 4 квартал 2020 года (+12.7% по сравнению с 4 кварталом 2019 года).
Чистая прибыль за 2020 года составила 10.8 млрд рублей (+36.9% по сравнению с 2019 годом), включая 4.5 млрд рублей за 4 квартал 2020 года (+86.3% по сравнению с 4 кварталом 2019 года). Рентабельность капитала (ROАE) составила 12.9% за 2020 год (10.2% за 2019 год), включая 20.3% за 4 квартал 2020 года (12.1% в 4 квартале 2019 года).
На 1 января 2021 года активы Банка составили 730.2 млрд рублей (+8.4% по сравнению с 1 января 2020 года; +1.3% по сравнению с 1 октября 2020 года).
Средства клиентов на 1 января 2021 года составили 479.1 млрд рублей (+14.7% по сравнению с 1 января 2020 года; +0.9% по сравнению с 1 октября 2020 года). Объем текущих и расчетных счетов клиентов по сравнению с 1 января 2020 года вырос на 37.4%, объем срочных депозитов на 2.4%. На 1 января 2021 года 57.6% средств клиентов составили средства физических лиц, 42.4% – средства корпоративных клиентов.
Капитал. На 1 января 2021 года собственные средства Банка составили 88.7 млрд рублей (+11.7% по сравнению с 1 января 2020 года; +2.5% по сравнению с 1 октября 2020 года). Капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 января 2021 года составил 86.8 млрд рублей (+6.2% по сравнению с 1 января 2020 года; +1.9% по сравнению с 1 октября 2020 года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 января 2021 года составил 62.7 млрд рублей (-0.9% по сравнению с 1 января 2020 года; -0.9% по сравнению с 1 октября 2020 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 января 2021 года составил 9.6% (при нормативном значении 6.0%), норматив достаточности собственного капитала – 13.5% (при нормативном значении 8.0%).
На 1 января 2021 года кредиты и авансы клиентам до вычета резервов составили 459.3 млрд рублей (+14.4% по сравнению с 1 января 2020 года; -2.0% по сравнению с 1 октября 2020 года). 74.9% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 25.1% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на 15.2% и составил 344.0 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 11.9% и составил 110.9 млрд рублей, в т.ч. ипотечные кредиты за 2020 год выросли на 16.8%, потребительские кредиты выросли на 1.5%, кредиты на приобретение автомобилей выросли на 2.0%.
Качество кредитного портфеля. На 1 января 2021 года доля проблемной задолженности составила 10.4% (9.2% на 1 января 2020 года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 8.7% (8.3% на 1 января 2020 года). Покрытие резервами проблемной задолженности составило 83.1% (90.1% на 1 января 2020 года). За 2020 год отчисления в резервы составили 9.0 млрд рублей (1.8 млрд рублей за 4 квартал 2020 года). Объем списаний за 2020 года составил 6.2 млрд рублей (3.0 млрд рублей за 4 квартал 2020 года).
Финансовую отчетность по МСФО за 2020 год можно найти на сайте:
https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS/
Приказом Минприроды России от 03.03.2021 № 151 в Государственный реестр объектов накопленного вреда окружающей среде включены два объекта накопленного вреда окружающей среде на территории Санкт-Петербурга – свалка, расположенная на территории государственного природного заказника регионального значения «Озеро Щучье» и Приморская свалка в квартале 57Ж Северо-Приморской части Санкт-Петербурга.
Ликвидация накопленного вреда окружающей среде является одним из ключевых перспективных направлений природоохранной деятельности в Российской Федерации. Механизм, позволяющий комплексно решить данную проблему, появился в Санкт-Петербурге только в 2019 году, когда Комитет по природопользованию был наделен соответствующими полномочиями.
Работа по данному вопросу не только является одним из ключевых аспектов федеральной природоохранной повестки, но и имеет важное значение для городской среды.
«Ликвидация объектов накопленного вреда окружающей среде позволит не только предотвратить их негативное воздействие на окружающую среду Санкт-Петербурга, но и увеличить эффективность использования городских территорий за счет появления новых площадок, что, как следствие, повысит инвестиционную привлекательность города», - пояснил председатель Комитета по природопользованию Денис Беляев.
Свалка на территории заказника «Озеро Щучье» расположена в 3-м квартале Комаровского лесничества, примерно в 400 метрах к юго-западу от озера Дружинное (местное название - Чертово озеро) и занимает площадь 1,2 га.
Ранее на данной территории располагался карьер по добыче песка. В 1960-е годы в бывший карьер, расположенный на склоне холма, стали свозить отходы. В начале 1980-х свалка была закрыта, ее поверхность разровняли и засыпали грунтом. Впоследствии территория использовалась как снежная свалка.
В 2011 году был образован государственный природный заказник регионального значения «Озеро Щучье», в границы которого вошла и территория, на которой расположена свалка бывшей свалки.
Размещение отходов на территории государственных заказников запрещено, поэтому еще в 2013 году Комитет предпринял попытку ликвидировать свалку, однако средства из городского бюджета на эти работы выделены не были.
В 2020 году Комитетом по природопользованию была проведена оценка бывшей свалки как объекта накопленного вреда окружающей среде. Материалы оценки были направлены в Минприроды России, которое признало данный объект соответствующим понятию «объект накопленного вреда окружающей среде» и включило бывшую свалку в Государственный реестр объектов накопленного вреда окружающей среде (ГРОНВОС).
Включение бывшей свалки в ГРОНВОС позволит приступить к проведению на объекте проектно-изыскательских работ, результатом которых станет проект ликвидации накопленного на объекте вреда окружающей среде. Проект будет выполняться в два этапа: на первом (техническом) будут полностью вывезены все размещенные на свалке отходы, на втором (биологическом) на месте бывшей свалки будет создан слой плодородной почвы, посажены трава, деревья и кустарники.
Ликвидация объекта позволит привести соответствующую часть территории заказника в соответствие с санитарно-гигиеническими нормами и нормами природоохранного законодательства и обеспечить соблюдение режима особой охраны территории заказника.
В ближайшее время будет объявлен конкурс на проведение проектно-изыскательских работ, которые завершатся в 2022 году.
Бывшая Приморская свалка расположена на пересечении улиц Яхтенной, Мебельной, Оптиков и Полиграфмашевского проезда и представляет собой холм-террикон высотой до 26 метров.
Свалка была организована в 1933 году и принимала бытовые, промышленные и строительные отходы Ленинграда. К 1976 году, когда свалка была закрыта, она занимала площадь 106 гектар.
В 2000-2006 годах были проведены работы по локализации свалки: отходы собраны в террикон площадью порядка 10 гектар и перекрыты сверху слоем изолирующего грунта. Террикон также был оборудован системами, водоотведения, дренажа и дегазации.
В связи с активной жилой застройкой Приморского района территория свалки в настоящее время находится в непосредственной близости от жилых домов, в связи с чем бывшая свалка изначально рассматривалась Комитетом как один из приоритетных объектов по организации ликвидация накопленного вреда окружающей среде.
По результатам проведенной в 2020 году оценки объекта он также был включен Минприроды в ГРОНВОС, что является необходимым условием для начала организации мероприятий по ликвидации накопленного на объекте вреда окружающей среде. Первым этапом таких мероприятий станет проведение инженерных изысканий и разработка проектно-сметной документации по ликвидации накопленного вреда окружающей среде, к проведению которых Комитет планирует приступить в текущем году. На 2022 год запланировано проведение необходимых экспертиз проектной документации, в том числе государственной экологической экспертизы, которую предваряет проведение общественных обсуждений разработанного проекта.
Непосредственная реализация проекта планируется с 2023 года. Точные сроки производства работ, а также детальные решения будут выработаны в рамках проекта на основании полного комплекса инженерных изысканий.