Два банка РФ уличены в финансировании терроризма
Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у «Мордовсоцбанка» и АКБ «ОБЩИЙ». Они уличены в неоднократном проведении «сомнительных операций».
Решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неоднократным нарушением обоими банками Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В ЦБ отмечают, что банки не направляли или несвоевременно направляли Росфиннадзор сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Объем «сомнительных» операций, связанных с платежами в пользу нерезидентов, «Мордовсоцбанке» составил более 9 млрд рублей, в том числе за последнюю декаду мая 2007 года - около 3 млрд рублей.
Через АКБ «ОБЩИЙ» были проведены крупномасштабные «сомнительные» операции. Он перечислил более 12 млрд. рублей клиентам кредитных организаций, у которых были отозваны лицензии на осуществление банковских операций.
В обоих банках теперь назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Квадрум.Журнал
Номос-Банк и «Ингосстрах» заключили договор о страховании рисков BBB (Bankers Blanket Bond).
Покрытие по этому виду имущественного страхования обеспечивает защиту банка от противоправных действий сотрудников кредитной организации, а также третьих лиц. Полис предусматривает страхование риска профессиональной ответственности банка в процессе выполнения им своей уставной деятельности.
Часть рисков по полису перестрахована на лондонском рынке. Партнером «Ингосстраха» по перестрахованию выступил международный брокер ЗАО «Марш – страховые брокеры».
ВВВ называют еще «страхованием от преступлений». Оно обеспечивает возмещение прямых убытков (реального ущерба), нанесенных финансовому институту противоправными действиями персонала или третьих лиц. По статистике, порядка 80-90% всех преступлений в банковской сфере связано именно с мошенническими действиями собственных сотрудников банка, совершенными ими самостоятельно или в сговоре с другими лицами.
Обязательным условием выдачи страхователю полиса ВВВ является проведение сюрвея — специальной независимой экспертизы систем безопасности банка.
Росбалт