ВЭБ и АИЖК готовят договор, который позволит банку инвестировать в ипотечные бонды
АИЖК и ВЭБ готовят типовой договор, позволяющий ВЭБ у участвовать в размещении ипотечных облигаций Агентства и других банков, сообщил гендиректор АИЖК Александр Семеняка.
«Мы отправили в ВЭБ проект договора. Нам нужен типовой документ, по которому мы могли бы сотрудничать не только с ВЭБом, но и со всеми остальными банками. Когда будет готов этот проект договора, мы его подпишем, и в его рамках ВЭБ будет гарантированно выкупать облигации», - сказал он, отметив, что до конца I квартала документ может быть одобрен.
По словам А.Семеняки, как только договор будет подписан, АИЖК начнет заниматься подготовкой выпуска облигаций, на которую, по предыдущему опыту, требуется около 6 месяцев. Он отметил, что выпуск будет реализован четырьмя траншами. Первый будет предназначен для рыночных инвесторов, второй – для ВЭБа, третий – для Пенсионного фонда, четвертый (самый рисковый из всех) останется либо у АИЖК, либо у банка-инициатора выпуска.
А.Семеняка сообщил, что всего ВЭБ сможет инвестировать в ипотечные бонды 250 млрд. рублей – пенсионные средства ПФР и собственную прибыль, передает ИА Интерфакс.
«ВТБ Северо-Запад» от своих заемщиков получил офисную, жилую и производственную недвижимость, а также земельные участки стоимостью более 5 млрд. рублей, рассказали в банке. Эта сумма составляет примерно 3% кредитного портфеля банка на 1 января 2010 г., пишет газета «Деловой Петербург».
Сейчас в банке рассматривают возможность создания закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости (ЗПИФН) для управления этой недвижимостью. Есть и другой вариант: активы может принять в управление еще одна входящая в группу «ВТБ» структура – «ВТБ Капитал».
Пока широко известных прецедентов создания ЗПИФН для непрофильных активов у банков нет. Такая возможность в банковских кругах обсуждалась полгода назад, но никто ее так и не применил из-за предупреждения Центробанка.
Тогда Национальная фондовая ассоциация и Ассоциация региональных банков обращались в Банк России с предложением решить проблему «плохих» долгов путем их обмена на паи. Согласно придуманной банкирами схеме, банки в обмен на проблемные активы должны были получать паи, которые бы учитывались на балансах как ценные бумаги.
Законодательство не запрещает такие операции. Однако, как отмечал заместитель директора департамента банковского регулирования и надзора Банка России Владимир Чистюхин, кредитный риск у банка при передаче «плохих» активов в обмен на паи никуда не уйдет.
ЗПИФН уже несколько лет создают для своих клиентов УК. По словам Якова Маркова, финансового директора управляющей компании «Доход», создание ЗПИФН было бы выгодно и для банков. «Банку, у которого на балансе появляется непрофильный актив в виде недвижимости, приходится платить налог на недвижимость, - поясняет он, — а ПИФ от таких налогов освобожден. Кроме того, в дальнейшем паи банк может продать и таким образом получить назад деньги».