ВТБ на треть увеличил число клиентов среднего и малого бизнеса
По итогам 2021 года число активных клиентов среднего и малого бизнеса ВТБ выросло на 35%. Банк обслуживает почти 860 тысяч предпринимателей. Кредитно-документарный портфель в этом сегменте увеличился на 16%, до 2 трлн рублей. Портфель привлеченных средств за год вырос до 2 трлн рублей – на 14%.
«ВТБ продолжает наращивать число активных клиентов среднего и малого бизнеса в рамках стратегической цели – миллион активных клиентов-предпринимателей к концу 2022 года. В прошедшем году мы показали рекордный для себя результат по привлечению клиентов в этом сегменте на фоне уверенного роста других ключевых показателей. Он во многом обеспечен масштабной работой по развитию и цифровизации продуктов и сервисов, перезапуску дистанционных каналов продаж и обеспечению омниканального обслуживания, повышению доступности кредитных продуктов для малого бизнеса и предпринимательства. В рамках программы цифровой трансформации за последние два года мы запустили более 500 ключевых поставок, что обеспечило нам лидерство по многим продуктовым направлениям», − комментирует Денис Бортников, заместитель президента – председателя правления ВТБ.
В общем объеме кредитного портфеля клиентов среднего и малого бизнеса ВТБ лидируют предприятия строительной отрасли (22%), пищевой промышленности и сельского хозяйства (21%), торговли (20%). В 2021 году банк запустил новые цифровые кредитные продукты в расчете на потребности разных сфер бизнеса, в том числе предодобренные кредиты для ИП, которые еще не являются клиентами банка. Объемы онлайн-кредитования только во втором полугодии 2021 года выросли в 3,5 раза. «Стратегическим приоритетом для ВТБ оставалось повышение доступности финансирования предприятий СМБ как с использованием собственных продуктовых технологий, так и льготных инструментов господдержки. Сумма кредитных соглашений банка с субъектами малого и среднего предпринимательства по различным госпрограммам сегодня превышает 730 млрд рублей», − отметил Денис Бортников.
Документарный портфель банка в сегменте среднего и малого бизнеса вырос на 26% и составил 400 млрд рублей. ВТБ запустил выдачу электронных банковских гарантий в пользу налоговых органов, а электронные таможенные гарантии стали доступны для предпринимателей и малого бизнеса. Линейка экспресс-гарантий расширилась продуктами для участия в госзакупках и различных коммерческих контрактах.
ВТБ продолжил развитие линейки депозитных продуктов для среднего и малого бизнеса. Более 90% клиентов открывают депозиты в ВТБ дистанционно в интернет-банке и мобильном приложении, а также могут воспользоваться на сайте банка цифровым сервисом подбора инструментов для размещения своих средств.
В 2021 году ВТБ запустил новый интернет-банк для предпринимателей, в котором представлено более 50 банковских и небанковских продуктов, расширил функциональность мобильного приложения для бизнеса. Клиентам также стала доступна экосистема ВЭД ВТБ для ведения международного бизнеса «под ключ». Расширены возможности для начала предпринимательской деятельности − запущен новый сервис дистанционной регистрации бизнеса, а открытие расчетного счета в банке ускорено до 20 минут. Особое внимание ВТБ уделяет развитию сервисов для самозанятых – зарегистрироваться бесплатно и вести работу в этом статусе клиенты могут с помощью личного кабинета в мобильных банках для юридических и физических лиц.
Также в прошедшем году ВТБ запустил комплексную программу лояльности для предпринимателей, которой сегодня пользуются свыше 300 тысяч клиентов. Продолжилось активное развитие информационно-образовательного портала «Ближе к делу», за год его посетило 400 тысяч пользователей.
Компания установит ее на высоте 55 метров на крыше здания. Это повысит качество воздуха, поступающего в квартиры. Аналогичный принцип забора воздуха с высоты птичьего полета применяется в недавно открывшемся доме культуры «ГЭС-2», который также расположен рядом с Кремлем.
Весной 2021 г. компания привлекла экспертов в области экологии, которые провели исследование воздуха на строительной площадке «Лаврушинского», где планируется применять технологию. Они сравнили концентрацию оксида углерода и диоксида азота на разной высоте. Исследование показало, что на уровне 50 метров концентрация оксида углерода оказалась ниже в 3-5 раз, чем на уровне первого этажа. Диоксид азота в воздухе на высоте 50 метров эксперты не зафиксировали.
«Согласно мировым исследованиям, чистота воздуха положительно влияет на продолжительность жизни и состояние здоровья людей. Мы приняли решение установить воздухозабор на кровле здания. Воздух будет поступать в квартиры через приточно-вытяжную вентиляцию с тонкой фильтрацией. Он будет постоянно обновляться и оставаться свежим, что поможет создать в доме самую комфортную среду для жизни», — отметил Александр Лагутов, директор департамента разработки продукта Sminex, и добавил, что решение вынести забор воздуха на крышу привело к потере полезной площади и потребовало установки более эффективных вентиляционных машин.
«Лаврушинский», расположенный всего в километре от Кремля, станет жилым проектом центра Москвы с самым высоким воздухозабором и самым высоким новым зданием в районе Якиманки. Благодаря высотности — от 8 до 14 этажей — и малоэтажной окружающей застройке из дома открываются панорамные виды на Кремль и другие достопримечательности центра Москвы, включая храм Христа Спасителя и собор Василия Блаженного. Наличие развитых террас, балконы, молированное стекло, панорамные окна и эркеры обеспечивают шикарные панорамы Кремля из большинства квартир, начиная с третьего этажа.
Группа «Родина» и её стратегический партнер банк ВТБ запускаются специальную программу ипотечного кредитования для покупателей квартир в жилом культурно-образовательном кластере Russian Design District. Для семей с ребенком, рожденным после 1 января 2018 года, ставка по кредиту снижена до 2,1% и действует весь период ипотеки.
Госпрограмма «Семейная ипотека» будет расширена специально для покупателей квартир в жилом культурно-образовательном кластере Russian Design District силами девелопера проекта – Группы «Родина» – и её стратегического партнера – банка ВТБ. Стандартная субсидированная государством ставка по этой программе составляет 4,7% годовых, но участники проекта снизили её до 2,1% годовых. Получить кредит могут те клиенты, в семье которых после 1 января 2018 года родился ребенок.
Для покупки квартиры необходимо внести первоначальный взнос от 20%. Ставка 2,1% действует весь период кредитования. Решение банка последует в течение часа после предоставления полного пакета документов.
Соответственно, размер ежемесячного платежа для покупателей квартир в RDD по специальному предложению Группы «Родина» и Банка ВТБ будут значительно ниже, чем для участников «Семейной ипотеки» на стандартных условиях (4,7%) и тем более заемщиков кредитов по рыночным ставкам, которые сейчас уже достигают 9,4-9,6% годовых.
Так, за 1-комнатную квартиру ежемесячный платеж составит от 26 400 рублей, за
2-комнатную – 35 800 рублей, а за 3-комнатную 43 600 рублей. Ежемесячный платеж сохраняется на протяжении всего срока кредитования (до 30 лет). В среднем это на 15% меньше ежемесячной арендной платы за квартиру в Новой Москве.
Благодаря сниженной ставке покупатель сможет сэкономить на переплате за проценты. Если клиент приобрел 1-комнатную квартиру, то он сэкономит примерно от 750 000 рублей (если выплатит кредит за 10 лет) до 2 800 000 рублей (при максимальном периоде погашения – 30 лет); при покупке 2-комнатной квартиры – от 950 000 рублей (10 лет) до 3 500 000 рублей (30 лет), а 3-комнатной квартиры – от 1 300 000 рублей (10 лет) до 3 900 000 рублей (30 лет).
«Наша совместная программа с партнером фактически позволяет покупателям с семьями рассчитывать на кредит по минимальным ставкам, – комментирует Владимир Щекин, основатель и совладелец Группы «Родина». – Ежемесячный платеж при этом ниже, чем арендная ставка на аналогичные квартиры в Новой Москве, что однозначно позволяет сделать выбор между арендой и покупкой квартиры в пользу нашего проекта. Сохраненных средств семейного бюджета при этом хватит на проведение ремонта, покупку мебели или бытовой техники».