ВТБ: россияне увеличили онлайн-активность в январе
Клиенты ВТБ стали на 20% чаще использовать мобильное приложение и интернет-банк на фоне распространения новой волны коронавируса. Одновременно доля цифровых продаж популярных розничных услуг ВТБ приблизилась к 50%. Об этом свидетельствует статистика пользовательских операций в январе.
В январе 2022 года клиенты ВТБ оформили дистанционно почти каждый второй из самых популярных розничных продуктов, включая кредиты, срочные вклады, брокерские счета, страховки и другие услуги. По сравнению с январем 2021 года доля цифровых продаж выросла на 12 п.п. — с 37% до 49%, а среднедневной показатель – с 54% до 60%.
Доля депозитов, оформленных через ВТБ Онлайн, в январе составляет около 65% (+24 п.п. к январю-2021), цифровых кредитов – 38% (+15 п.п.), онлайн-зачислений средств до востребования – 50% (+10 п.п.).
В среднем в январе пользователи ВТБ Онлайн заходили в приложение или интернет-банк 5 раз в неделю, что на 21% больше, чем год назад. Кроме операций по оформлению продуктов, клиенты активно совершают платежи и переводы, проверяют баланс счетов, заказывают справки, отправляют заявления на государственные услуги.
«Переходя на «удаленку», многие клиенты предпочитают решать все повседневные финансовые вопросы с помощью цифровых сервисов, поэтому объемы цифровых продаж стабильно растут. Это удобнее и безопаснее, особенно в период новой «волны» коронавируса. Дополнительная защита клиентов является для нас первостепенной задачей, и мы готовы расширять объемы дистанционного обслуживания, увеличив предельную нагрузку ВТБ Онлайн до 500 000 одновременных сессий. Важно, что получать услуги в мобильном приложении могут не только действующие клиенты ВТБ, но и все россияне – для этого можно подключиться к «лёгкой версии» нашего мобильного банка, моментально зарегистрироваться и совершать привычные операции на сумму до 15 тысяч рублей», — комментирует Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса, старший вице-президент ВТБ.
Пользователям ВТБ Онлайн доступны для дистанционного оформления все классические розничные банковские услуги, а также дополнительные функции для получения государственных и нефинансовых сервисов. Клиенты других банков в «лёгкой версии» сервиса могут мгновенно выпустить цифровую карту и получить доступ к 25 наиболее популярным функциям для повседневных платежей и переводов. Для этого необходимо скачать приложение ВТБ Онлайн и пройти регистрацию по номеру телефона.
По итогам 2021 года клиенты ВТБ в Санкт-Петербурге и Ленинградской области оформили более 100 тыс. кредитов наличными на сумму 96,1 млрд рублей, что на 25% превышает показатель предыдущего года. В целом по стране ВТБ нарастил продажи на 54%, выдав 1,6 млн потребкредитов на 1,3 трлн рублей. Доля выдач через цифровые каналы за год выросла на 14 п.п. – с 27% до 41%.
Нецелевые кредиты остаются одним из самых востребованных розничных продуктов. По оценке аналитиков, их объем выдач в 2021 году в России составил рекордные 6,9 трлн рублей, что на 37% больше, чем годом ранее. ВТБ показал динамику продаж почти в 1,5 раза выше рынка.
В ВТБ одним из главных стимулов спроса стали цифровые каналы, позволяющие получить средства без посещения офиса. В 2021 году клиенты оформили онлайн свыше 660 тыс. кредитов на сумму 404 млрд рублей. В четвертом квартале доля цифровых продаж достигла 41%, что на 14 процентных пунктов выше показателя за аналогичный период прошлого года.
Лидерами по объему выданных средств также стали Московский регион (383,7 млрд), Иркутская область (32,7 млрд), Свердловская область (32 млрд) и Краснодарский край (31,4 млрд). В целом по стране портфель кредитов наличными ВТБ по итогам года увеличился на 24%, превысив 1,8 трлн рублей. В Санкт-Петербурге и Ленинградской области за год он вырос на 21% − до 131,5 млрд рублей.
«Пиковый уровень спроса в 2021 году пришелся на весну, когда ставки на рынке были исторически минимальными, в предновогодний период клиенты также активно решали свои задачи с помощью финансирования банков. Повышая доступность кредитов, ВТБ приоритетно сохранять платежи на комфортном для заемщиков уровне. Мы внимательно следим за долговой нагрузкой. В прошлом году банк снизил ставки для 125 тысяч клиентов, оформив для них рефинансирование на 154 млрд рублей. По итогам года доля таких сделок составила 12% от общего объема выдач», — прокомментировал Евгений Благинин, начальник управления «Потребительского кредитования» ВТБ.
Эксперт ВТБ также отметил, что в 2022 году рынок потребительского кредитования ждет новая фаза развития в связи с ужесточением денежно-кредитной политики Банком России и введением дополнительных ограничений со стороны регулятора, что может скорректировать объемные показатели рынка.
Кредит наличными в ВТБ доступен на сумму до 7 млн рублей сроком до семи лет. Оформить заявку клиенты могут на сайте банка или в мобильном приложении ВТБ Онлайн, в контакт-центре или офисе ВТБ.
ООО «СЗ «Гатчинская гольф-деревня» (застройщик города-курорта Gatchina Gardens) включено в негосударственный ESG-реестр российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, приверженных целям устойчивого развития.
Компания стала одной из четырех организаций (наряду с Группой Себ-Восток, Хен-кель Рус и Нокиан Тайерс), которые получили соответствующее свидетельство по итогам независимого аудита, и первым среди петербургских и областных застрой-щиков, вошедших в негосударственный ESG-реестр.
Система показателей для оценки компаний на соответствие критериям ESG разра-ботана специалистами Ленинградской областной торгово-промышленной палаты (ЛОТПП) совместно с учеными Лаборатории исследования экономического роста при Экономическом факультете СПбГУ и утверждена Советом по устойчивому раз-витию при ЛОТПП. В состав Совета вошли знаковые предприятия и организации – Сбер, ЛОЭСК, Филип Моррис Ижора, Российское общество «Знание», Икеа Ды-бенко, Coca-Cola HBC Россия и др.
Под ESG понимается свод параметров, на которые ориентируется бизнес при раз-работке стратегий устойчивого развития. Он включает в себя три составляющие – защита окружающей среды (Environmental), социальная сфера и охрана труда (Social), а также стандарты корпоративного управления (Governance). Ответствен-ные компании, удовлетворяющие ESG-критериям, пытаются сократить ущерб, ко-торый наносится экологии, имеют сильную социальную политику и реализуют опре-деленные управленческие принципы (прозрачность отчетности, здоровая обста-новка в офисах и т.д.).
Наталья Осетрова, генеральный директор группы компаний Gatchina Gardens:
– В России принципы ESG пока менее распространены, чем за рубежом, но компа-нии-лидеры уже внедряют их в свой бизнес. Я убеждена, что в ближайшие 5-10 лет и в России лидирующие банки и финансовые институты перестанут инвестировать в компании и проекты, которые игнорируют принципы устойчивого развития. Мы из-начально ведем свою деятельность по международным стандартам, являясь швед-ской инвестиционной группой, внедряем высокие международные градостроитель-ные стандарты, основанные на ESG-принципах. Это касается не только качества продукта, но и процессов управления бизнесом, отношения к окружающей среде, работы с персоналом и подрядчиками.
Андрей Горбунов, заместитель директора головного отделения Сбербанка по Санкт-Петербургу ПАО «Сбербанк»:
– Требования, связанные с устойчивым развитием, все сильнее влияют на различ-ные отрасли мировой, а теперь и российской экономики. Сначала соответствовать
критериям ESG в большей степени должны были промышленные предприятия, им-портирующие товары в Европу, но постепенно эти требования будут распростра-няться на все сферы, в том числе строительную. Не случайно Сбербанк запустил «зеленое» финансирование строительных проектов с пониженной ставкой кредита, а в следующем году в стране появится «зеленая» ипотека. Быть ESG ответствен-ным и экологичным застройщиком станет не только модно, но и выгодно.
Игорь Муравьев, исполнительный директор ЛОТПП:
– Ленинградская областная ТПП является связующим звеном, объединяющим крупный, малый и средний бизнес в процессе освоения новой долгосрочной стра-тегии устойчивого развития в условиях климатических вызовов. В том же направ-лении идут власти нашего региона. Неслучайно по итогам ежегодного ESG- рэнкинга, подготовленного и опубликованного на днях известным рейтинговым агентством RAEX, Ленинградская область заняла первое место. Эта оценка ожида-ема, ведь Ленобласть давно находится в «зеленой» повестке и прочно занимается переходом к зеленой экономике и снижению углеродного следа. Это отражается во всех сферах, в том числе и строительстве. Проект умного города Gatchina Gardens «заточен» на перестраивание привычного образа жизни, снижение потребления и заботу о планете. Включение его в негосударственный ESG-реестр было логичным. Очень важно, чтобы и другие застройщики последовали примеру Gatchina Gardens в своей градостроительной политике.