Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Многие компании начали реализовывать свои программы по цифровой трансформации еще в 2013–2014 годах, подразумевая под этим изменение модели работы. За прошедшее пятилетие они накопили значительный опыт, успешный и не очень. Поэтому в настоящее время так важна роль организаций, которые готовы делиться информацией, чтобы у других появилась возможность избежать ошибок. Сегодня, как и всегда, Проектный институт № 1 берет на себя смелость первым внедрять новые цифровые решения, открывая игрокам рынка свои изобретения.
Александр Никитин: «Формируем центр BIM-компетенций»
BIM-технологии стремительно ворвались в процесс проектирования и строительства. Об эффективности и рациональности их использования сказано уже немало, но пока далеко не все освоили новшество. Проектный институт № 1 не только сам перешел на BIM-решения, но и готов помочь сделать это и другим, сообщил «Строительному Еженедельнику» руководитель BIM-мастерской предприятия Александр Никитин.
– Александр Александрович, когда Проектный институт № 1 перешел на BIM-технологии?
– Активный переход на использование технологий информационного моделирования мы начали в начале 2015 года. Одной из важных вех в нашем развитии стала разработка BIM-манифеста. BIM-манифест был утвержден руководством компании в 2017 году. Мы приняли за основы важные для движения вперед принципы и каждый день их последовательно развиваем.
Вот, например, «BIM – это без ошибок». Здесь мы имеем в виду такие болезненные и дорогостоящие ошибки, как конфликты инженерных сетей и строительных конструкций. Трехмерное представление объекта позволяет их полностью исключить. Еще один принцип: «BIM – это лояльно». Мы открыты для интеграции со специализированными программами и готовы к работе с аналогами известных игроков на этом рынке.
На данный момент практически вся проектная деятельность полноценно ведется в единой информационной среде. Даже в тех случаях, когда заказчика интересует, в общем-то, только проект на бумаге, мы работаем над ним по BIM-технологиям, а потом выпускаем в нужном ему формате.
На сегодняшний день мы достигли такого высокого уровня работы в этой сфере в нашем институте, что уже готовы делиться нашими наработками и накопленным опытом на рынке. По сути, сейчас мы формируем своего рода центр BIM-компетенций, способный на высоком качественном уровне осуществлять сопровождение проектов внешних компаний. Причем это касается как внедрения практики использования BIM-технологий самими нашими клиентами, так и выполнения BIM-моделирования по отдельным проектам на аутсортинге.
– В чем это выражается?
– В настоящее время мы уже выработали свои стандарты работы, с которыми мы выходим на рынок оказания услуг внешним заказчикам.
Многие компании испытывают сложности с проектами, в которых применение BIM-технологий является обязательным условием заказчика. Очевидно, что такие требования должны быть четко сформулированы и правильно оформлены. Для этого мы специально разработали шаблон технического задания на информационную модель. Правильно организованный в среде BIM-проект еще на стадии подготовки обеспечит эффективное развитие и детализацию модели с учетом предполагаемой реализации информационных задач.
Если же говорить об информационно-методической поддержке клиентов, то она включает в себя целый пакет опций: стандарты и регламенты работы с BIM-технологиями, шаблоны проектов, инструкции и пособия, обучение персонала, необходимые консультации по текущим вопросам.
Пакет регламентирующих документов состоит из текстовой и графической части. Схемы выступают гидом по всем наработкам и руководствам. Старались создать пошаговое описание. Разработанные документы мы погрузили в Wiki-среду и, не останавливаясь, продолжаем их дополнять, структурируя таким образом наши знания. Ставим перед собой целью создание технологии, которая способна работать в любой проектной компании.
Еще что важно для нас сейчас – это донести идею о том, что BIM – это не про BIM-менеджеров. Каждый участник команды, включенный в строительный проект (ГИП, менеджер проекта, координатор) должен владеть необходимыми компетенциями в этой области.
Поэтому еще одна задача сейчас – подготовить специализированные пакеты обучения для не-BIM-специалистов. Эту работу мы начнем с курса для руководителей компаний, внедряющих BIM-решения.
– Часто можно услышать мнение, что сейчас даже заинтересованным организациям практически негде получить знания, необходимые для работы с BIM.
– Такая проблема существует. Поэтому нами планируется создание Открытой школы BIM, в которой наши специалисты будут проводить различные мероприятия, призванные систематически распространять информацию о результатах своей работы по широкому спектру вопросов, связанных с технологиями информационного моделирования в строительстве.
В целом Проектный институт № 1 ведет достаточно большую информационную и образовательную работу. В качестве экспертов мы участвуем в деятельности рабочей группы, созданной при Управлении заказчика Комитета по энергетике по распоряжению вице-губернатора города Игоря Албина. Мы выступили идеологами создания курсов по BIM-технологиям в Петербургском межрегиональном ресурсном центре, где преподают в том числе и наши специалисты. Теперь сотрудники различных ведомств городского правительства – Комитета по строительству, Комитета по развитию транспортной инфраструктуры, Комитета по энергетике – могут получить реальное представление о современных технологиях. По результатам первого полугодия работы курсов получены прекрасные, на мой взгляд, результаты.
BIM-технологии перестают для этих специалистов быть непонятной аббревиатурой, а превращаются в ресурс, использование которого целесообразно и позволяет реализовать до сих пор недоступный потенциал развития строительства и проектирования.
Александр Павлов: «VDI – вместо сотен «железных» компьютеров»
Виртуализация рабочих мест – относительно новое направление оптимизации производственного процесса. При этом реализация этой технологии для проектных и строительных компаний имеет свою специфику, известную далеко не всем. Проектный институт № 1 и сам перешел на эту схему, и готов выполнять такие проекты на заказ, говорит заместитель директора департамента информационных технологий компании Александр Павлов.
– Александр Юрьевич, расскажите, пожалуйста, в чем суть концепции виртуальных рабочих мест?
– Есть такая технология, как Virtual Desktop Infrastructure (VDI – инфраструктура виртуальных рабочих столов). Она позволяет создавать виртуальную IT-инфраструктуру и разворачивать полноценные рабочие места на базе серверных систем. Если коротко, принцип очень прост. Вместо отдельного системного блока у каждого рабочего стола, традиционного для всех офисов, в серверном помещении создается мощная серверная база. На ней размещаются все рабочие места, с созданием индивидуальных виртуальных компьютеров. На столах у пользователей остаются мониторы, мышки и клавиатуры, но все процессы происходят на сервере. Таким образом, небольшое количество серверов способно заменить сотни физических компьютеров.
– И какие преимущества у такой технологии?
– Прежде всего, надо оговориться, что технология VDI эффективна для средних и крупных предприятий; для небольших компаний она зачастую избыточна. Кроме того, она предназначена только для серьезных компаний, рассчитывающих на долгосрочное пребывание на рынке. Дело в том, что изначальные инвестиции в ее внедрение сравнительно велики, и первые три-четыре года использования идет процесс окупания вложений, после чего уже можно говорить об экономии. При этом плюсы использования VDI весьма разнообразны.
Во-первых, это значительное упрощение эксплуатации. Идет обслуживание нескольких серверов, а не сотен компьютеров в разных кабинетах. Нет проблем с заменой вышедших из строя вентиляторов, блоков питания и пр., а равно и самих персональных компьютеров по мере их устаревания. В целом эксплуатационные расходы снижаются примерно на треть. Во-вторых, это удобство использования – создания и обновления рабочих мест. Кроме того, стоимость рабочего места сотрудника снижается в 2–5 раз. В-третьих, надежность хранения информации: она многократно дублируется и в случае какого-то сбоя может быть легко восстановлена. В-четвертых, система очень эффективна для сохранения интеллектуальной собственности, недопущения несанкционированного копирования информации, а также для защиты от различных вирусов, то есть вредоносных программ. И в-пятых, есть экономия на электроэнергии, поскольку система потребляет меньше, чем сотни компьютеров.
– Много ли компаний на рынке предлагают такие решения?
– Технологии VDI примерно 5-7 лет, она уже имеется в России, и ряд крупных компаний ее уже внедрил, но пока она еще не получила широкого распространения. Кроме того, есть специфика, касающаяся использования VDI в проектных и строительных предприятиях.
Мы решали эту задачу, когда было принято решение внедрить технологию VDI в Проектном институте № 1. Дело в том, что работа проектировщиков требует одновременной обработки огромных массивов графической информации. Правильно и бесконфликтно организовать работу множества виртуальных графических компьютеров на серверах – задача очень непростая. И мы были первыми в городе, кто смог ее решить еще четыре года назад.
Теперь мы предлагаем внедрение VDI-технологий заказчикам со стороны. Нашим опытом уже воспользовалась строительная генподрядная компания ГРСП «Магнит», а также ООО «Газпром Инвестгазификация», которое осуществляет функции заказчика при строительстве газификации, теплоэнергетики и социальной сферы. Наработанные решения сегодня мы готовы предложить серьезным игрокам рынка.
Ознакомиться с видео по этой теме можно по ссылке.
Крупнейший застройщик Северо-Запада наладил работу с подрядчиками
в среде Pilot-ICE Enterprise.
Компания «Эталон ЛенСпецСМУ», представляющая в Петербурге Группу «Эталон», внедрила систему управления проектной организацией и процессами информационного моделирования Pilot-ICE Enterprise от компании АСКОН и подключила к ней более пятнадцати подрядчиков. Проект внедрения осуществила компания «АСКОН – Северо-Запад Управление проектами».
АО «Эталон ЛенСпецСМУ» работает одновременно сразу над несколькими масштабными строительными проектами. Идет непрерывная разработка, согласование, изменение проектной документации. В этот круговорот вовлечены не только сотрудники самой компании, но и многочисленные строительные подрядчики, проектировщики, согласующие инстанции, инвесторы. Вопрос экономии времени и ресурсов требовал инновационных решений.
До недавнего времени порядок работы над проектом был таким: специалисты «Эталон ЛенСпецСМУ» получали от проектных организаций разработанную документацию, согласовывали ее, утверждали и передавали на стройку. За то, чтобы этот процесс шел как по маслу, в компании отвечали инженеры по проектированию. Задачей этих специалистов (а их в «Эталон ЛенСпецСМУ» трудилось восемь человек) было собрать документацию по проекту от подрядных проектных организаций, передать каждый лист комплекта согласующим экспертам, собрать замечания и направить их обратно проектировщикам. Утвержденный в конце концов комплект документации тиражировался в пяти бумажных экземплярах и передавался строительной организации на объект.
Вроде все четко, схема отработана. Но иногда согласующие и проектировщики начинали общаться напрямую, получать измененные документы из первых рук, минуя инженера по проектированию. В итоге собрать полный комплект, уследить за актуальностью документации, попадающей в него, было крайне сложно.
Еще два года назад в «Эталон ЛенСпецСМУ» не было никакой централизованной базы электронной проектной документации – файлами обменивались по почте. Первой попыткой упорядочить работу над проектами было создание единого хранилища, роль которого выполняла обычная папка на общем сервере. Был разработан шаблон формирования проекта, который по тому или иному строительному объекту сотрудники заполняли сами. Вскоре выяснилось, что регламента почти никто не придерживается: документы обновляли, аннулировали, создавали лишние папки.
Был определен шаблон структуры проекта, по которому в Pilot-ICE создавался каждый новый проект, организовано подключение проектировщиков подрядной организации напрямую к базе данных «Эталон ЛенСпецСМУ». Проектировщики устанавливают у себя клиентское приложение системы, удаленно подключаются к серверу «Эталон ЛенСпецСМУ», выкладывают проектную документацию и отправляют ее на согласование экспертам компании. В случае возникновения замечаний подрядчики их отрабатывают и актуализируют версию документа. После утверждения эксперт «Эталон ЛенСпецСМУ» нажимает на кнопку «Подписать» – электронная подпись, дата и факсимиле утверждающего ставятся автоматически.
«У нас два типа внешних подрядчиков – проектные организации загружают файлы в систему самостоятельно, заполняют карточки на каждый файл, а генподрядчики и строители имеют возможность просматривать документацию. Для одних работа с Pilot-ICE Enterprise – дополнительная нагрузка, для других – быстрый и удобный способ получить актуальную информацию. Когда мы поняли, как много людей и организаций нужно подключить к системе, стало очевидно, что инструкции читать никто не будет. Тогда мы вместе с АСКОН решили провести общее обучение для всех внешних контрагентов. Коллеги узнали, как работать в Pilot-ICE Enterprise и для какой общей цели это нужно. Теперь всем очевидно, что с этой системой наше взаимодействие упрощается, существенно увеличивается скорость согласования документации, сокращается количество избыточных действий. В ближайшем будущем мы планируем отказаться от бумаги почти полностью – например, один из недавних наших договоров на строительство объекта предполагает только два бумажных экземпляра. Бумага останется только на стройке. У заказчика будет архивный бумажный вариант, но, может, скоро уйдем и от этого», – говорит начальник архитектурно-строительного отдела «Эталон ЛенСпецСМУ» Елена Удалова.
Наталья Журавина, технический руководитель проекта («АСКОН – Северо-Запад Управление проектами»), отмечает: «Система Pilot-ICE Enterprise позволила организовать централизованный и структурированный архив проектной и рабочей документации по всем проектам «Эталон ЛенСпецСМУ», обеспечить быстрый доступ сотрудников к базе данных и наладить оперативное согласование. Процесс согласования документации реализован через выдачу задания на согласование, при этом проектировщик выдает его сотрудникам «Эталон ЛенСпецСМУ» так, как если бы они работали на одном предприятии».
Сегодня к Pilot-ICE Enterprise подключены 15 подрядчиков, и каждому новому контрагенту, с которым начинает сотрудничать «Эталон ЛенСпецСМУ», тоже предстоит работа в системе. Во всех контрактах, которые компания заключает с подрядчиками, разрабатывающими проектную документацию, есть пункт – документация должна быть предоставлена в Pilot-ICE Enterprise.
Для «Эталон ЛенСпецСМУ» система Pilot-ICE Enterprise стала решением, которое регламентировало и упростило процессы взаимодействия между компанией и ее контрагентами, а также удобным инструментом комплектации проектной документации для передачи в службы экспертизы.