Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Год назад на пр. Добролюбова появился новый образец дворцовой архитектуры. Адаптация промышленного здания под бизнес-центр для ГК «РосСтройИнвест» трансформировалась в его полную перестройку. Михаил Копков, генеральный директор ООО «АрКо» и ЗАО «ЯРРА Проект» (входит в ГК «РосСтройИнвест»), считает, что таких объектов в городе очень мало.
– С чего началась работа над проектом?
– Первоначально это было промышленное здание постройки 1962 года с фасадом, абсолютно лишенным архитектурной, эстетической ценности. Здание, выходящее на одну из красивейших улиц города с характерным «музыкальным ритмом застройки», просто выпадало из окружающей среды и уродовало ее. Исходя из желания максимально вписать архитектуру здания в окружающую среду было проработано три варианта: с массированным остеклением, почти без стекла и промежуточный, с остекленным фронтоном, который и был в результате одобрен. Это, с одной стороны, современная архитектура, с другой – здесь четко прослеживаются элементы классики. И конечно, мы как архитекторы (проект был реализован силами ООО «АрКо») исходили из пожеланий заказчика – руководства ГК «РосСтройИнвест», которое хотело видеть именно дворцовую архитектуру.
В проекте использованы элементы скульптуры, орнаменты (резьба по камню), элементы литья и ковки. На верхнем ярусе фасада расположены фигуры четырех ангелов, которые как бы охраняют город.
Практически от старого здания остался только каркас. Были изменены конструктив и расположение лестниц, внутренняя планировка, продуманы интерьеры, в которых современные идеи насыщенности воздухом, цветом и светом, открытости пространства реализованы с привлечением монументального искусства, фресковой живописи, малых форм, художественной ковки и литья. Мы привлекли таких мастеров-скульпторов, как Светлана Терентьева и Владислав Маначинский. Кованые элементы оформления по моим эскизам выполнил Андрей Иванов.
На этом объекте удалось воплотить мечту о синтезе искусств – совместной работы архитектора, скульптора, живописца, а также выполнить фасад в натуральном камне, через облицовку фасада юрским мрамором мы попытались передать идею значимости здания, его соответствия историзму места. Отмечу, что мастера-резчики компании «НЭНСИ» работали с полной самоотдачей, и качество облицовки, и выполнение резьбы по камню как орнаментов, так и скульптурных элементов было выполнено на высоком уровне.
Нами полностью разработаны интерьеры здания, прорисованы все детали, включая ручки дверей основных входов в здание.
– А почему все же предпочтение было отдано неоклассике? Ведь в городе есть примеры, когда в исторический контекст вписывается современная архитектура.
– Некоторые коллеги действительно высказывают мнение о том, что надо было спроектировать нечто современное. Но считаю, в этом случае мы бы просто нарушили гармонию среды. Все-таки архитектура должна быть интеллигентной. А интеллигентность – это когда человек вступает в диалог с другим человеком и относится к нему с большим вниманием и уважением. Здание ГК «РосСтройИнвест» благодаря неоклассическим нотам и вполне современной подсветке просматривается и с Дворцовой наб., и с Биржевого моста, и от стрелки Васильевского острова. Считаю, здание прозвучало и даже вписалось в ансамбль.
Петербург вообще больше склоняется к классике. Хотя есть барокко Растрелли, интересные примеры модерна, но центральная часть города – это преимущественно классика. И работая в центре города, по моему мнению, надо ставить перед собой задачу именно вписать новый объект в сложившийся стиль.
– Что из опыта работы над этим объектом вы планируете использовать в ближайшее время?
– Таких объектов, как дворец на пр. Добролюбова, очень мало. Но у меня твердое убеждение: архитектура – это искусство, и архитектору нужно убеждать заказчика относиться к архитектуре именно так.
На мой взгляд, абсолютно справедливы слова великого архитектора Алвара Аалто: «От того, на каком месте находится архитектура, зависит красота или неприглядность лица страны, но еще в большей степени гармония и уровень жизни ее жителей». Ведь архитектура действительно отражает красоту или неприглядность лица страны. От этого в людях возникает патриотизм. Что такое, по сути, национальная идея? Это твой дом, твоя семья. А твой дом – это именно то жилье, где ты живешь. Но у многих восприятие, что жилье – это фоновая застройка и на архитектуру здесь особо тратиться не надо. А ведь человек должен гордиться своим домом.
197198, Санкт-Петербург,
пр. Добролюбова, 17
yarra-proekt@mail.ru
Тел. (812) 325-03-90
В ближайший месяц ООО «ГЕОИЗОЛ Трейд» выведет на рынок буроинъекционных грунтовых анкеров и микросвай свой материал GEOIZOL-MP под новым брендом. О причинах такого решения и перспективах рынка систем инженерной защиты объектов рассказал Николай Воробьев, исполнительный директор компании.
– Николай Викторович, чем обусловлен ребрендинг вашей продукции?
– Два года назад мы вывели на рынок системы микросвай под маркой GEOIZOL‑MP, сделав ставку на авторитет компании «ГЕОИЗОЛ» на рынке (аббревиатура MP в названии анкеров расшифровывается как Micro Pile – микросвая). Однако сегодня ребрендинг – логически необходимый шаг. Во-первых, с момента появления на рынке продукт существенно усовершенствовался. А во-вторых, круг наших покупателей уже настолько широк, что необходима торговая марка, смысловая нагрузка названия которой была бы понятна не только российскому потребителю, но и строителю в других странах. Наши потенциальные партнеры – строительные компании Казахстана, стран Балтии, а также Бразилии, Соединенных Штатов, Австралии. Естественно, поставки в дальние страны потребуют более глубокого анализа, но амбиции наши серьезны. Мы смотрим не только на российский рынок, но уже ведем переговоры и с рядом покупателей в этих странах.
– Означает ли это, что не исключен и ребрендинг самой компании «ГЕОИЗОЛ Трейд»?
– Мы входим в группу компаний «ГЕОИЗОЛ», объединены общими целями и задачами со строительной компанией «ГЕОИЗОЛ». Но я не исключаю вероятности столь высокой популярности новой марки нашего продукта, что, может быть, уже она будет открывать для нас новые рынки и новые возможности. И в этой ситуации, наверное, можно подумать и о ребрендинге компании.
Предыдущие четыре года благодаря участию в строительстве олимпийских объектов были для нас, с одной стороны, периодом очень интенсивной работы практически с колес. С другой стороны, у нас был максимум возможностей отработать технологию производства своих материалов на очень высоком уровне, и сейчас мы серьезно занимаемся внедрением продукции на новые рынки.
– На какие образцы, стандарты качества вы ориентировались, выводя свой продукт на рынок?
– В течение десяти лет ООО «ГЕОИЗОЛ Трейд» было официальным представителем немецкой компании Friedrich Ischebeck GMBH – «законодателя мод» в этой области, с которым у нас и сегодня дружеские отношения. И решив открыть собственное производство, конечно, мы ориентировались на эталон в этом сегменте – именно на компанию Friedrich Ischebeck GMBH. Но после выхода наших анкеров на рынок стало понятно, что некоторые узлы, элементы системы требуют доработки. В результате и внешний вид, и функциональные части деталей получили настолько более качественное воплощение, что наши строители, хорошо знакомые с западными образцами, применяя эти материалы на олимпийских объектах в Сочи, нередко говорили о преимуществе российской продукции перед иностранной.
– Каковы основные параметры систем GEOIZOL-MP?
– Один из главных критериев для данного продукта – несущая способность, поскольку GEOIZOL-MP применяется как базовый элемент конструкций и подвергается серьезным нагрузкам. В зависимости от типа и размера наши микросваи разного диаметра (от 30 до 135 мм) могут выдерживать нагрузки на растяжение или на сжатие от 15 до 400 тонн. Кроме того, локализуя производство в России, мы стремились решить еще две важные задачи. Во-первых, оперативно реагировать на потребности рынка. И во-вторых, сократить время на поставку с одновременным существенным снижением цены.
Выпуск наших микросвай налажен на Пушкинском машиностроительном заводе, входящем в ГК «ГЕОИЗОЛ». И наличие склада на территории завода позволяет доставить материалы в течение недели – десяти дней на самые отдаленные объекты в пределах России. Что касается цены, то несколько месяцев назад наш материал стоил на 25% дешевле зарубежных аналогов. Сегодня же, когда существенно изменился курс евро, разница в цене достигает 40-50%.
– Что влияет на уровень качества вашей продукции?
– Прежде всего, мы приобретаем металл только у ведущих российских производителей. Далее, накатка анкеров, производство других комплектующих, входящих в комплект: муфт, коронок, пластин – налажено на Пушкинском машиностроительном заводе, где действует многоступенчатая система контроля качества. Отмечу, что для удобства монтажа мы поставляем строительные материалы полными комплектами по заявке потребителей.
Поскольку большая доля этих материалов применяется при создании инфраструктуры (автодороги, железные дороги, мосты, тоннели), мы активно работаем с профильными научно-исследовательскими институтами. В 2013 году анкерные системы GEOIZOL-MP прошли испытания и получили сертификат ОАО «ЦНИИС», подтверждающий, что данные системы применимы при строительстве автомобильных, железных дорог, инженерной защиты данных объектов и т. д.
– Продукт выведен на рынок два года назад. Как скоро потребуется его существенная модернизация?
– Хотя сама технология разработана более 40 лет назад, в России она применяется не так давно – только в последние 10 лет. Нам пришлось проделать очень серьезную работу, чтобы вызвать интерес к ней российских строителей. Весомым аргументом в пользу применения технологии послужила стройка олимпийских объектов, где нужно было в кратчайшие сроки решить задачи по инженерной защите. И именно там, пройдя множество государственных экспертиз, нам удалось доказать, что технология может быть успешно применена и принести очень серьезный экономический эффект. Инженерная защита объектов предполагает ряд противоополозневых, селезащитных, лавинозащитных мероприятий и т. д. Поскольку объекты находятся в горах, существует постоянная опасность их разрушения под воздействием стихий. Однако установив ряд противоселевых барьеров, мы уже в течение первых двух-трех месяцев предотвратили разрушительные последствия от схода селевых потоков для ближайших населенных пунктов и самих объектов олимпийской инфраструктуры.
Группа компаний «ГЕОИЗОЛ» помимо нашей компании «ГЕОИЗОЛ Трейд», занимающейся продвижением продукта на рынке, помимо собственного машиностроительного производства и проектной организации «ГЕОИЗОЛ Проект» включает также большую строительную компанию «ГЕОИЗОЛ», которая применяет наши материалы на практике. Такая взаимосвязь со строителями позволяет очень оперативно получить ответ от рынка на вопрос о том, что можно и нужно улучшить в продукте. Поэтому качество материала за эти два года очень серьезно улучшилось.
Самый главный ответ рынка – это объем установленных анкеров. В условиях сжатых сроков олимпийской стройки для некоторых объектов альтернативы нашим анкерам просто не было. За 3,5 года работ в Красной Поляне мы поставили около 800 погонных километров анкеров GEOIZOL MP, причем как компании «ГЕОИЗОЛ», так и сторонним заказчикам – мы открыты для рынка.
– Как вы оцениваете перспективы рынка систем инженерной защиты по завершении олимпийского строительства?
– Стройка в Сочи не только доказала жизнеспособность технологии, но и дала серьезный толчок ее развитию, в том числе при проектировании новых объектов. Стало очевидно, что помимо инженерной защиты существующих объектов данная технология позволяет улучшить свойства грунтов при строительстве новых объектов (дорог, мостов, спортсооружений и т. д.). Соответственно, и фокус наших интересов сегодня связан с внедрением технологии на таких объектах.
Рынок просто колоссален. По самым скромным подсчетам, в 2014 году, несмотря на завершение стройки в Сочи, в России должно быть применено около 5,5 тыс. погонных километров анкеров, и мы рассчитываем увеличить свою рыночную долю до 15%.
Сегодня в ряде регионов России планируется строительство сразу нескольких частных горнолыжных курортов. Соответственно, инвесторы хотят четко знать, какую прибыль и какие гарантии качества они получат. Наша визитная карточка – объекты в Сочи. И думаю, сочинский опыт будет транслироваться на новые объекты, в том числе с участием частного капитала.
КСТАТИ
Винтовая трубчатая арматурная сталь GEOIZOL-MP в комплекте с соединительными муфтами и гайками, разработанная ООО «ГЕОИЗОЛ», удостоена в 2011 году диплома и золотой медали XVII Международной промышленной выставки «Металл-Экспо».
Сфера применения системы GEOIZOL-MP
- укрепление насыпей
- укрепление оползнеопасных склонов вблизи путей
- устройство подпорных стен с анкерным креплением
- устройство свайных фундаментов в ограниченных габаритах
- усиление существующих фундаментов
- устройство свайных фундаментов, работающих на выдергивающие нагрузки
- ограждение котлована под путепроводом