Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Современный жилой комплекс все труднее представить без многообразия функциональных зон на внутренней и прилегающих территориях. Однако результат не всегда получается полноценным и комфортным для жителей. О том, как совместить интересы девелопера, жителей и собственников «встройки» – в интервью с исполнительным директором компании LEGENDA Алексеем Клюевым.
– Алексей, компания LEGENDA строит дома, который многие считают образцовыми по девелоперскому подходу. Например, понятие «среда» сегодня в рекламе встречается у многих и часто, а на деле – редкость. В чем суть?
– Мы рассматриваем дом не только как место для жизни отдельного человека и его семьи, но и шире – как территорию большой социальной активности. Семья живет и встречается на территории квартиры, а жители дома – на разных территориях своего жилого комплекса. Вопрос в разнообразии таких территорий. Чем их больше – тем полноценнее будет социальная структура дома, тем насыщеннее и позитивнее станет жизнь людей. Количество, качество и функционал таких локаций может принципиально изменить уровень проекта, наполнить его непривычным для людей смыслом.
И дело не в изменении категории дома, хотя многие застройщики сейчас пытаются этим спекулировать, вводя в свой жилой комплекс какие-то опции «для галочки». Мы реализуем подход, обеспечивающий новое восприятие, новый смысл для слова «дом». Многие в нашей стране привыкли считать домом исключительно территорию квартиры. Вышел за дверь – и ты уже в какой-то чужеродной, порой даже враждебной среде, которая тебе не принадлежит, тебе не подчиняется, не отвечает твоему настроению и мироощущению. Мы делаем наши smart-комплексы по-другому.
– Что вы можете предложить клиенту? И как это сочетается с функциями девелопера, у которого традиционным приоритетом является экономика проекта?
– У нас, помимо квартиры, где проживаешь ты и твоя семья, понятие «дом» распространяется на всю территорию жилого комплекса. Здесь живут твоя друзья, здесь комфортно проводить время, встречаться, общаться, отдыхать. Кроме того, дом становится ежедневным помощником в различных жизненных задачах. С одной стороны, это обязательные опции, влияющие на ежедневное качество жизни – такие как продуманный и удобный вход в жилой комплекс, безбарьерная среда, продуманная логистика. С другой стороны – дополнительные опции, позволяющие увеличить социальный контакт, стимулировать активное взаимоотношение жителей, их удовлетворенность жизнью в доме, своим окружением, своим досугом. Для этих целей предназначены общественные места (площадки для спорта и отдыха, детские площадки и игровые комнаты) и «места регулярных действий» – то есть те функции, которые реализуются во встроенных коммерческих помещениях.
У человека должна быть возможность проводить время не только в квартире или на балконе, но и вне своих «четырех стен». Функция девелопера здесь выходит на новый уровень: он не просто реализует коммерчески успешный проект, но и создает условия для встреч жильцов, установления контактов и развития общения с соседями. Мы очень много внимания уделяем формированию комьюнити наших жильцов, многие дольщики знакомятся, начинают общаться по-соседски и дружить за несколько лет до завершения строительства. И когда они получат ключи, мы можем быть спокойны, что уже созданы все базовые предпосылки для добрососедских отношений в нашем smart-сообществе.
Что девелопер получает в итоге? Конечно, это повышает финансовый успех конкретного проекта. А в стратегическом плане подобные контакты жителей укрепляют их коллективную ответственность, безопасность, сопричастность. Это значит, что дом, в котором сложилась такая среда, станет еще одной «территорией лояльности» к самому застройщику, что жизненно важно для компаний, трепетно относящихся к своему бренду.
– Вы не просто строите жилье, а думаете о ежедневных актуальных потребностях жителей: где купить продукты, сделать прическу, провести встречу?
– Более того, девелоперу нужно понимать не только сегодняшние потребности потребителя, но и предсказать их эволюцию в долгосрочной перспективе. Ведь большинство уже существующих или открывающихся торговых комплексов сегодня критично однообразны. Один и тот же набор марок и функций лишает в итоге покупателя не только выбора, но и эмоциональности в принятии решений, конкуренция арендаторов проявляется исключительно в экономии на издержках и в удешевлении ассортимента.
У нас довольно значительный объем коммерческих площадей. Под встройку мы отвели два первых этажа smart-домов, фактически являющихся единым архитектурным комплексом. Предусмотрены помещения под магазины разного ассортимента, предприятия сферы услуг, небольшие мастерские. По расположению все помещения разделены на типы «стандарт» и «красная линия». В итоге синергетический эффект от состава операторов, различных площадей и их назначения значительно больше, чем просто сумма торговых помещений. Многообразие различных коммерческих функций и жилья в рамках единого девелоперского проекта должны работать как одно целое.
– Что вы предлагаете будущим собственникам коммерческих помещений?
– Наш подход в организации социально-бытового пространства жилого комплекса позволяет создать поток покупателей. Это важнейший критерий, формирующий итоговую ценность помещений для торговых и сервисных функций. В первую очередь необходимо отдавать предпочтение бизнесам, способным одновременно приносить пользу жителям «своего дома» и привлекать потоки с других территорий. Задача увеличивать не только численность, но и увеличивать время, а также частоту посещения торговых зон.
Сегодня опыта проектировщиков и девелопера уже не достаточно, чтобы создавать действительно комфортную и интересную среду для потребителей товаров и услуг. У нас работала команда различных специалистов – архитекторов, маркетологов, будущих владельцев, технологов, потенциальных арендаторов, мерчандайзеров, поставщиков оборудования, независимых консультантов. Еще на этапе проектирования было необходимо выявить актуальный перечень потребностей – как будущих жителей нашего smart-комплекса, так и населения прилегающих территорий, соприкасающихся потоков (таких как транзитные автомобильные, пешеходные, общественного транспорта).
– Сегодня часто многие коммерческие помещения на первичном рынке имеют серьезные недостатки в плане экстерьера, планировок, технических решений…
– Архитектурные решения – это самая сложная задача. Наши фасады и витрины – не просто лицо дома, они имеют огромное значение в первом контакте с будущим покупателем. Фасады, правильно ориентированные по отношению к потоку, обеспечивают эффективный «визуальный контакт», полностью передают тщательно обдуманное и созданное нами «настроение дома». Протяженный, интересный, умный экстерьер должен привлекать внимание своей яркой цветовой гаммой. А огромные остекленные витрины – быть предельно информативными, при этом еще и позволяя максимально использовать естественное освещение внутри магазинов и салонов. Увидел фасад, увидел витрины… – именно в этот момент посетитель делает выбор: зайти или пройти мимо. Все это крайне сложно объединить в одном проекте, но у нас получилось.
Еще одна важная часть – это входные зоны в коммерческие помещения. Они должны быть комфортными, широкими, интуитивно понятными покупателю. У него не должен возникать вопрос, как попасть в привлекший его магазин или кафе. Даже если помещение находится на втором этаже, в него будет отдельный вход. Подходы к витринам, подъезды для колясок, правильное освещение – обязательные элементы. Также как и качественное благоустройство, безбарьерность прилегающей территории, широкие пешеходные тротуары, удобные парковочные места.
Что касается ассортимента помещений, то мы обеспечили максимальный выбор по их функционалу и площади. Есть небольшие – под магазины «у дома», небольшие бары и кафе, салоны и мастерские, а есть – рассчитанные под достаточно серьезный ритейл. Нами предусмотрены небольшие офисные модули: их собственники смогут разместить здесь свою компанию или организовать компактные бизнес-центры для сдачи в аренду. Есть отдельная пристройка под большой ресторан. Интерес к этим помещениям максимальный и он с первых дней подкрепляется реальными сделками.
– Максимальный поток покупателей – важен, но еще важнее его качество!
– Северо-Приморская часть в этом плане уникальная территория. Здесь осталось лишь несколько реализуемых проектов, наши два дома в том числе. Район сложился и жизнь становится размеренной, упорядоченной. Бизнес уже давно перестал ориентироваться на новоселов – это заметно. Люди живут обычной жизнью со всеми своими ежедневными потребностями, проблемами, желаниями.
А самой интересной аудиторией для бизнеса будут жители наших smart-домов. Кто знаком с нашей концепцией хорошо представляет, что наши клиенты – это очень прогрессивные люди, умеющие выбирать лучшее и наиболее удобное, имеющие активную жизненную позицию и хороший достаток. Их будет почти 4 тыс. Для них мы создаем комфортную среду, а для бизнеса – открываем тем самым новые возможности.
В жилом комплексе «Новый Оккервиль» компании «Отделстрой» состоялся фестиваль исторической реконструкции «Парад эпох: Великая Римская империя». Гости мероприятия погрузились в неповторимую атмосферу Древнего мира, насыщенную сражениями между римлянами и варварами, античными ритуалами, гладиаторскими боями и пр.
В рамках фестиваля клубы исторической реконструкции разбили в парке Оккервиль на территории жилого комплекса лагерь, в котором хватило места всем: и римским легионерам, и представителям различных варварских государств.
Гостям предлагалось отведать римскую пищу, пострелять из лука, примерить доспехи, посмотреть на устройство баллисты. Представители клубов реконструкции рассказывали про особенности древнего быта, исторические костюмы и вооружение, демонстрировали технику военного построения и ведения боя. На ярмарке можно было приобрести аутентичные товары: украшения-амулеты и сувенирные элементы вооружения.
Основные события фестиваля прошли 14 июня. В этот день можно было наблюдать масштабные сражения между римлянами и варварами, а также индивидуальные поединки гладиаторов. На сцене совершались обряды римской свадьбы, освящения военных знамен, принесения присяги новобранцами. Участники высоко оценили место проведения фестиваля и выразили готовность вернуться в «Новый Оккервиль».
Напомним, что в жилом комплексе «Новый Оккервиль» компании «Отделстрой» регулярно проводятся праздники и спортивные соревнования. В качестве площадки для них идеально подходит парк Оккервиль, раскинувшийся напротив жилых домов. Еще в 2010 году застройщик «Отделстрой» полностью благоустроил его территорию, расширил русло реки, построил мостики, оборудовал пляж, проложил велосипедные и прогулочные дорожки, высадил аллеи деревьев, установил скамейки, фонари и пр.
«Мы поддерживаем культурно-развлекательные мероприятия в нашем жилом комплексе, помогаем финансово и организационно. Семейные праздники нравятся детям и взрослым, создают приятную доверительную атмосферу между соседями. Благодаря таким события в микрорайоне поддерживаются добрососедские отношения, жители «Нового Оккервиля» регулярно участвуют в них и уже буквально знают друг друга в лицо», - отмечает Марк Окунь, генеральный директор инвестиционно-строительной компании «Отделстрой».
Фотоотчет в высоком разрешении смотрите на сайте компании «Отделстрой».
Справка:
Инвестиционно-строительная компания «Отделстрой» существует на рынке уже 20 лет. Свою деятельность ведет в Санкт-Петербурге и Ленинградской области и выполняет функции заказчика, застройщика, генподрядчика, инвестора. На данный момент компанией построено около миллиона квадратных метров жилой и коммерческой недвижимости, а также социальных объектов.
Надежда Емельянова, пресс-служба
Инвестиционно-строительной компании «Отделстрой»
Тел. +7 (812) 596-59-62,
E-mail: nadya@otdelstroy.spb.ru