Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Генеральный директор ООО «ЦРП «Петербургская Недвижимость» Олег Пашин рассказал «Строительному Еженедельнику» о влиянии валютных колебаний на платежеспособный спрос, а также о Петровском острове как новом центре развития элитного сегмента.
– Можете ли подвести итоги трех кварталов на рынке жилой недвижимости Петербурга?
– Эти три квартала ознаменовались чередой различных экономических и политических событий в стране и в мире. Это рост доллара и евро, ситуация на Украине, санкции и так далее. Все это прямо отразилось на спросе: люди нервничают и в такой ситуации неопределенности пытаются сохранить свои сбережения путем вложения средств, в том числе и в жилую недвижимость. Только в мае и июне объем спроса немного «просел» – люди разъехались в отпуска. В остальное время он был стабильно высок, что позволило нам заключать более 2000 сделок в месяц. С начала года на рынок вышло сразу несколько крупных проектов комплексного освоения. Так, в зоне Каменка есть наш новый проект «Чистое небо», есть ЖК «Шуваловский» Группы ЛСР. Без должного уровня спроса девелоперы не начинают проекты такого масштаба.
– Какова динамика цен на рынке?
– Цены растут понемногу. Например, за сентябрь стоимость квадратного метра на первичном рынке выросла в обжитых районах на 0,2%, а в пригороде цены остались на прежнем уровне. Сейчас главным сдерживающим фактором являются реализуемые девелоперами проекты-миллионники. Не будь их, нынешний спрос толкал бы цену вверх.
– Насколько популярна у населения услуга ипотечного кредитования в условиях нестабильной экономической ситуации?
– Популярность такого инструмента как рассрочка снижается. И растет спрос на ипотеку. Это подтверждает статистика 2014 года: чаще всего люди либо вносят 100% оплату, либо берут ипотеку, которая сегодня составляет 40-50% всех сделок. Покупатели предпочитают ипотеку, потому что рассрочка – это большие ежемесячные платежи. А ипотека – это более свободный инструмент. Можно погасить кредит досрочно, но есть и возможность растянуть время выплат.
– Сказывается ли на продажах плавающий валютный курс?
– На колеблющийся курс валют люди отреагировали нервно. В сознании наших сограждан есть стереотипы о привязке стоимости квартир к доллару. Разумеется, ее уже давно нет – все сделки происходят в рублях, цены тоже существуют в рублях, и стоимость не привязана к курсу валют. Цены формируются согласно балансу спроса и предложения. Желание скупать недвижимость во время валютных колебаний – это чисто психологический фактор. Но если есть сбережения и есть планы покупать жилье, то сейчас для этого самое время. Благодаря крупным проектам и ипотеке квартиры сейчас более доступны. И есть возможность выбрать интересное предложение.
– Как сейчас обстоят дела с предложением на рынке элитного жилья? И какие территории будут развиваться в перспективе?
В дорогом сегменте появляется все больше интересных проектов, как непосредственно в историческом центре, так и в наиболее привлекательных местах в других районах, близких к центру, например, на красивейших набережных. Для таких проектов важны локация, окружение и возможность создать соответствующий уровень жизни. Так, у Setl Group обширный опыт работы в сегментах бизнес и премиум как в историческом центре, так и за его пределами. Сегодня на Малом проспекте Васильевского острова Setl City строит The Residence, на ул. Мира – ЖК «Мироздание». Совсем недавно стартовали продажи в новом проекте «Дом на Кирочной». В качестве отличного примера расположения на берегу Большой Невки можно привести наши ЖК Riverside на Ушаковской набережной и Stockholm напротив Елагина острова.
Если же говорить о перспективной зоне для развития этого сегмента, то это территория Петровского острова. Там сейчас происходит вывод промышленных предприятий. При условии грамотной концепции развития этой зоны остров может стать территорией с высоким статусом. Очень надеюсь, что проекты здесь будут сбалансированы, в том числе и в архитектурном плане, и что эта зона не превратится во второй Крестовский остров, который, с одной стороны, является средоточием элитной недвижимости, а с другой – очень неоднороден с точки зрения застройки. У Петровского острова есть шанс превратиться в более закрытую, клубную, однородную территорию.
– В каких локациях, на ваш взгляд, может пойти развитие крупных проектов комплексного освоения?
– Это, прежде всего, район Каменки в Приморском районе. В Красносельском районе – конец проспекта Ветеранов, район Новосергиево. Там стартовал наш проект-миллионник ЖК «Солнечный город». Одним из главных очагов жилищного строительства на юге города станет зона в районе Пулковских высот. Здесь будет реализован крупный проект «Планетоград», где Setl City является соинвестором и построит 400 тыс. кв. м жилья комфорт-класса, две школы и два детсада.
Максим Шумов
Традиции финской архитектуры - довольно молодой по общеевропейским меркам - основываются на неприхотливости прямых линий и лаконичности форм. Как и весь североевропейский дизайн, она стремится к простоте и уюту. Поэтому квартиры в "финском стиле" это, прежде всего, комфорт и покой, а уже во вторую очередь - внешний вид. Впрочем, и на него обитателям жилья, созданного по лекалам, принятым в "стране Суоми", жаловаться не за что.
Террасы, мансарды, большие балконы, огромные витражи вместо окон - все это мы привыкли видеть, едва лишь пересечем российско-финскую границу. Представить, что так могут строить в России и хотелось бы, да не получается. Достаточно пройтись вдоль новостроек-высоток, закрывающих неласковое петербургское небо, чтобы убедиться в этом. Но на юго-восточной окраине Петербурга совсем скоро появятся дома как раз такого формата. Финский городок "Юттери", который компания "Ленстройтрест" http://www.6543210.ru/ возводит в Колпино, спроектирован архитектором из Хельсинки Юккой Тикканеном, решившим внести в российскую действительность нотку географически близкой, но такой далекой по духу, Северной Европы.
"Юттери" http://www.utteri.ru/ - это жилой квартал, состоящий из десяти 4-этажных жилых домов с мансардами, который будет построен к 2017 году в Колпино между Лагерным шоссе, Понтонной улицей и рекой Малой Ижоркой. Среди его особенностей - уют финского пригорода, абсолютная безопасность, европейская архитектура и, поражающая разнообразием, квартирография. Там можно найти любые современные планировки квартир: от привычных студий и "однушек" до все возможных "евроформатов" с метражом от 25 кв.м. до более чем 80 кв.м.
Небольшие квартиры хорошо подойдут молодым семьям, студентам, в общем, людям еще начинающим свой жизненный путь. Для них в "Юттери" будет все необходимое: кафе, магазины, спортивные площадки. Но главное - ощущение европейского течения жизни, необходимого амбициозным молодым людям. Уже состоявшиеся семейства найдут в Финском городке спокойствие и уют, к которым они могли привыкнуть во время своих европейских путешествий. Примечателен и выбор квартир, среди которых преобладают популярные в России "евродвушки" и "евротрешки". Кроме оригинальной и весьма удобной планировки, где кухня объединена с гостиной в одно большое обеденное пространство, в таких квартирах есть также дополнительные санузлы, гардеробные и кладовки.
Дополнительным помещением в квартирах могут выступать застекленные балконы и лоджии, именуемые террасами. И это не преувеличение, их площадь может достигать 14 кв.м.! Причем предусмотрены такие балконы и лоджии, как в студиях, так и в трехкомнатных квартирах. Там можно обустроить зоны отдыха или места для занятий хобби, а в летнее время их можно использовать в качестве тренажерного зала или оранжереи. Отметим, что почти все террасы будут обеспечены электроснабжением.
Но, пожалуй, главный интерес для архитектурных гурманов представляют мансардные квартиры с высотой потолков до 3,3 метров. Вариативность того, что можно сделать из такой комнаты, ограничена лишь фантазией будущих жильцов. Уютная спальня, детская комната, тренажерный зал или биллиардная, гостиная для приема гостей или даже... сигарная комната - все зависит от прихотей владельца квартиры. Стоит отметить, что благодаря специальным мансардным окнам, вмонтированным в крышу, в дневное время квартира всегда будет полна солнечного света.