Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Завершается очередной, богатый на события для строительной отрасли год. Его итоги подводит генеральный директор негосударственной экспертизы ООО «Северо-Западный Экспертный Центр» Наталья Пирогова.
Как всегда, хотелось бы рассказать о хорошем. В этом году наша экспертиза сохранила положительную динамику роста числа экспертных заключений. На конец ноября количество положительных заключений, которые выдало ООО «Северо-Западный Экспертный Центр», на 10% превышало число заключений за 2017 год. Много проектов еще находится на рассмотрении у экспертов.
Следует отметить, что большая часть договоров была заключена в первом полугодии. По моему мнению, причина такого дисбаланса состоит в том, что были внесены изменения в Градостроительный кодекс РФ, во многом поспешные и непродуманные. Я говорю прежде всего об изменениях, внесенных ч. 3.4 ст. 49 Градостроительного кодекса РФ. Двоякое толкование нормы спровоцировало неразбериху с подведомственностью экспертизы проектов. Многие застройщики заняли выжидательную позицию. Большинство из них негативно относится к принудительному переводу их проектов в государственную экспертизу, услуги которой гораздо дороже, а регламенты проведения экспертизы в части приемки документации и сроков рассмотрения проектов строже.
К счастью, сейчас с этим вопросом практически разобрались. Федеральная антимонопольная служба и Минстрой дают однозначные разъяснения о том, что если границы ЗОУИТ не установлены в соответствии с требованиями ст. 106 Земельного кодекса, застройщик может по своему усмотрению направлять проект либо в негосударственную, либо государственную экспертизу. В скором времени ожидаются новые разъясняющие письма из ФАС, Прокуратуры, Минстроя России.
В связи с этим хочется выразить искреннюю благодарность Национальному объединению экспертизы в строительстве (НОЭКС) и его руководителю Шоте Михайловичу Гордезиани, а также руководителям других негосударственных экспертиз за огромную работу, проделанную для получения разъяснений по спорным вопросам.
Важным событием этого года стало то, что заработал Единый государственный реестр заключений. С его введением существенно повысится качество не только выпускаемой проектной документации, но и экспертных заключений. Наконец уйдут с рынка недобросовестные экспертизы, выпускающие низкокачественные заключения. Да, отмечаются технические сложности работы с реестром. Для удобства заказчиков у нас на сайте работает «личный кабинет». С его помощью легко можно структурировать и загрузить проект в соответствии с требованиями ЕГРЗ.
Как положительное явление хочу отметить усиление контроля за процессом строительства со стороны органов строительного надзора Санкт-Петербурга. Я считаю, что и экспертиза, и строительный надзор преследуют одну цель – повышение качества проектов и строительства. Качество и безопасность в строительстве всегда остаются приоритетными задачами. В нашу экспертизу постоянно обращаются как постоянные, так и новые заказчики для проведения повторной экспертизы проектов, в связи с внесенными в процессе реализации проекта изменениями.
Одновременно хочется отметить, что проектирование из области творческой и технической все больше смещается в область юридическую. Архитекторы уступают место юристам. Все нацелено на буквальное соблюдение часто меняющихся требований градостроительных регламентов. Максимальное использование ТЭПов преобладает над творческой уникальностью проектных решений. Хотелось бы, конечно, видеть больше интересных и индивидуальных проектов.
В следующем году наша экспертиза планирует продолжать свое развитие. Мы готовимся к экспертизе BIM-проектов. Расширяем ассортимент наших услуг. Сейчас очень востребовано экспертное сопровождение проектов – когда проектные решения проектировщик согласовывает с экспертами еще на стадии проектирования объекта. Ведутся переговоры с крупными застройщиками о проведении экспертизы их проектов.
Также хочу поздравить с наступающим Новым годом всех наших уважаемых застройщиков, технических заказчиков, коллег из негосударственных и государственных экспертиз, строительного надзора, а также проектировщиков и строителей. Желаю всем нам стабильной и плодотворной работы!
Строительная Компания Л1 намерена до конца года (т. е. на 6 месяцев раньше запланированного срока) ввести в эксплуатацию последние два корпуса ЖК «Премьер Палас». Это не рядовой жилой комплекс, а настоящая клубная резиденция класса люкс.
Планировки квартир удивят даже привыкшую ко всему петербургскую публику. В «Премьер Паласе» есть квартиры с полукруглыми комнатами, арками и огромными кухнями-гостиными, а изюминкой проекта стали многоуровневые пентхаусы с террасами и бассейнами на эксплуатируемой кровле.
Многоуровневые пентхаусы – это больше, чем квартира, это почти загородный дом в центре города. Такое ощущение создают не только внушительные размеры (до 222 кв. м) и этажность, позволяющие максимально эффективно зонировать жилое пространство, но и особые привилегии владельцев. Так, допуск на верхние этажи, где расположены пентхаусы, ограничен: только у их владельцев есть специальный ключ, позволяющий лифту подниматься на этот уровень.
Дополнительным бонусом проекта являются прекрасные виды из окон на Малую Невку, Финский залив, парки, исторический центр. Видны и новые достопримечательности: стадион на Крестовском острове и башня «Лахта Центра».
11 из 13 корпусов «Премьер Паласа» давно заселены, поэтому здесь есть вся необходимая инфраструктура. Для жителей предусмотрена сеть подземных охраняемых парковок, а на первых этажах расположились кафе, пекарня, детский развивающий центр, студия танца, продуктовый магазин, фитнес-клуб и салон красоты.
На территории комплекса есть объект культурного наследия – водонапорная башня, которая когда-то была частью завода товарищества «Братья Н. и В. Леонтьевы и Ко». Она будет отреставрирована и станет доминантой комплекса.
К безопасности жильцов «Премьер Паласа» застройщик подошел основательно. Закрытая территория, прогулочная зона вдоль берега реки, круглосуточная охрана, сигнализация и другие меры безопасности делают невозможным проникновение постороннего на территорию без специального приглашения.
На данный момент в комплексе осталось всего 76 свободных квартир, причем двухуровневых – меньше 10. Стоимость квадратного метра стартует от 148 тыс. рублей, однако уже скоро цены вырастут.