Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Хорошая экология и близость к центру – все чаще встречаются в списке требований к местоположению идеальной квартиры.
В Петербурге ежегодно строится 3 млн кв. м жилья, но найти квартиру, соответствующую этим критериям, не просто. Пример комфортного жилья – возводимые на юге Петербурга, в Пушкинском районе, жилые комплексы проекта «На Царскосельских холмах». Имеющаяся транспортная инфраструктура удобно связывает квартал новостроек с другими районами Петербурга и пригородами: доехать до КАД на личном транспорте можно за 7-10 минут, поездка до станции метро «Московская» займет от 10 до 15 минут по Петербургскому и Пулковскому шоссе, до метро «Купчино» по Витебскому проспекту – еще меньше времени. Также до этих станций оперативно довезут автобусы и маршрутки.
Перспективные развязки
Современный мегаполис невозможно представить без транспортных развязок.
В мае 2016 года над железной дорогой при въезде в Пушкин появился путепровод, он позволяет автомобилистам не терять время в ожидании у закрытых железнодорожных переездов.
В 2017 году транспортные возможности микрорайона расширятся: запланировано строительство участка Южной магистрали от Волхонского шоссе до Соколиной улицы. В течение года ее свяжет с Петербургским шоссе новая улица – Сарицкая.
В течение трех лет к Царскосельским холмам подведут сразу две транспортные развязки. Первая будет построена до конца текущего года на примыкании к Петербургскому шоссе подъездной дороги к КВЦ «Экспоцентр» в районе реки Пулковки. А на пересечении Витебского проспекта и Петербургского шоссе в этом году начнется строительство транспортной развязки, движение по ней откроется в 2019 году.
Железнодорожное сообщение
Альтернатива метро – электрички – еще один способ быстро и комфортно добраться до центра Петербурга. Время в пути от ближайшей к микрорайону «На Царскосельских холмах» железнодорожной станции «Александровская» до Балтийского вокзала Петербурга занимает 27 минут.
В конце 2016 года стало известно о планах Октябрьской железной дороги открыть на Витебском направлении новую железнодорожную станцию под рабочим названием «19-й километр». Здесь будут останавливаться электропоезда, курсирующие от Витебского вокзала по маршруту Петербург – Луга.
Согласно проекту, это будет целый вокзальный комплекс с двумя посадочными платформами. Для удобства пассажиров предусмотрен наземный пешеходный переход и перехватывающая парковка. Здание вокзала будет примыкать к территории застройки «На Царскосельских холмах».
Пока транспортные развязки и ТПУ только проектируются, Царскосельские холмы продолжают активно застраиваться: готовые квартиры ждут новых жильцов в ЖК «Образцовый квартал». До сентября 2018 года будет достроен ЖК «Образцовый квартал 2». Жилые комплексы отличает внимание к деталям – теплые полы, разнообразие планировок, детские и спортивные площадки, продуманная эргономика.
Широкие дороги с боковыми карманами обеспечивают дополнительные парковочные места для жителей и их гостей. Застройка преимущественно малоэтажная, при этом дома оснащены лифтами. Особое внимание уделяется озеленению – у застройщика, ООО «Терминал-Ресурс», есть собственный питомник, на весну уже намечены совместные с новоселами акции по высадке деревьев и кустарников.
Первая очередь ЖК «Лондон Парк» компании «Л1» готова на 95%. Сегодня на стройплощадке работают 800 человек, и уже весной этого года дома будут сданы в эксплуатацию.
Жилой комплекс «Лондон Парк» находится в Выборгском районе Петербурга. Первая очередь состоит из трех корпусов переменной высотности, от 21 до 28 этажей. Это 2185 квартир, 85% из которых уже проданы, а также торгово-развлекательный комплекс и трехэтажный физкультурно-оздоровительный центр с двумя бассейнами.
Квартиры в жилом комплексе сдаются с черновой отделкой. Площадь востребованных покупателями студий «Реал» начинается от 25 квадратных метров. Есть в продаже «однушки», «двушки» и «трешки» различных планировок, а также просторный двухуровневый четырехкомнатный пентхаус, площадью 208 кв. м.
Последние штрихи
На недавнем совещании в Комитете по строительству Петербурга чиновники рекомендовали застройщику готовить документы для получения разрешения на ввод в эксплуатацию первой очереди жилого комплекса. Как сообщил заместитель председателя Комитета по строительству Петербурга Евгений Барановский, в январе 2016 года готовность первой очереди комплекса составляла всего 65%, однако за год удалось значительно нарастить темпы работ. «В апреле девелопер принял решение о разделении объекта на очереди для ускорения процесса ввода. Также пришлось «разбивать» и инженерию проекта, работы над которой сейчас находятся в финальной стадии», – пояснил господин Барановский.
Руководитель компании «Л1» Павел Андреев рассказал, что сегодня на площадке ЖК «Лондон Парк» стройка идет полным ходом: установлены балконные заграждения на лестничных переходах и в квартирах, в «башни» подано теплоснабжение, продолжается отделка мест общего пользования, прокладка инженерных коммуникаций, ведется строительство физкультурно-оздоровительного центра и торгово-развлекательного комплекса.
ТРК будет находиться прямо под жилым комплексом, и у всех местных жителей появится возможность попадать в торговый центр через специальные входные группы, не покидая территории ЖК. Во дворе для комфорта жильцов строители установят детские площадки, скамейки и обустроят прогулочные зоны. Кроме того, во время реализации второй очереди комплекса застройщик планирует начать строительство отдельно стоящих школы и детского сада.
Все близко
«Лондон Парк» находится между двух станций метро – «Проспект Просвещения» и «Гражданский проспект». До станции синей ветки метро можно дойти пешком за 15 минут, до красной – за полчаса. Также в обжитом районе хорошо развито автобусное и трамвайное сообщение, рядом с комплексом расположены остановки общественного транспорта. Удачное расположение «Лондон Парка» оценят и автовладельцы – недалеко от комплекса находятся удобные выезды на КАД, что позволяет быстро добраться как до центра Петербурга, так и до его пригородов.
Для автомобилей и спецтранспорта спроектирован специальный въезд-«улитка», благодаря которому машины будут попадать на территорию комплекса, минуя двор. Припарковать транспорт новоселы смогут в многоуровневом подземном паркинге вместимостью 2200 машино-мест.
Кстати:
«Лондон Парк», как и другие жилые комплексы «Л1», участвует в акции «Успей одним из первых». Согласно ее условиям, покупателям жилья предоставляется скидка в 10% от базовой стоимости на первые восемь квартир. После того, как они будут проданы, устанавливается скидка в 9% на следующие десять, и так далее. Купить квартиру в комплексе можно по цене от 90 тыс. рублей за квадратный метр.