Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Группа компаний «ЦДС», более 17 лет действующая на строительном рынке Санкт-Петербурга и Ленинградской области, работает преимущественно в сегменте массового жилья.
При этом, по словам Екатерины Кутевой, генерального директора проектно-конструкторского бюро «Строй-Проект» (входит в ГК «ЦДС), каждый дом архитекторы стремятся делать эксклюзивным.
Очарование «Золотого Времени»
Один из недавно введенных в эксплуатацию объектов компании – жилой комплекс «Золотое Время» на ул. Севастопольской – в силу локации был задуман как дом повышенной комфортности, который, к тому же, требовалось вписать в историческую застройку. Проект прошел несколько стадий доработки, прежде чем получил согласование в Комитете по государственному контролю, использованию и охране памятников истории и культуры (КГИОП). «Этот объект – действительно повод для гордости», – говорит Екатерина Кутева.
– Какие архитектурные решения, разработанные для ЖК «Золотое Время», с Вашей точки зрения, смотрятся наиболее выигрышно?
– Это современное, интересное жилье по сравнению с расположенными поблизости квартирами во вторичном фонде. В «Золотом Времени», поскольку объект в городской черте, да еще и неподалеку от центра, предусматривалось больше просторных квартир, а значит, у нас было шире поле для проработки планировок: они не повторяются даже в соседних секциях, есть квартиры с гардеробными, с объединенной кухонно-столовой зоной, на верхних этажах – с окнами «в пол». Мы, без преувеличения, попытались привнести черты и японского минимализма (чтобы помещения сохраняли цельность после меблировки), и скандинавской функциональности (светлые тона в отделке, большие кухни), и немецкой любви к качеству даже в мелочах (на уровне тех же дверных ручек).
Перед нами стояла также задача, с одной стороны, «растворить» высоту здания, а с другой – подчеркнуть его красоту. Поэтому были придуманы необычные обрамления окон, скругленные угловые башни, цветные вставки (не только, кстати, на фасаде, но и в местах общего пользования), а часть квартир вместо балконов получила террасы.
Оригинальные решения мы стремились применить и при проектировании встроенного детского сада. Например, секция, где располагается вход в детсад, – полосатая, вызывающая ассоциации с безмятежным детством; внутри на стенах – подсвеченные «детские» картинки. Оригинально будет смотреться даже лестничная клетка.
Разнообразие плюс функциональность
Стереотипное мнение о том, что в домах массового спроса не может быть места индивидуальности, уже давно не соответствует действительности, настаивает Екатерина Кутева и приводит в пример жилые комплексы «ЦДС» в пригородных районах Ленинградской области.
– ГК «ЦДС» преимущественно ведет квартальную застройку. Удается ли разнообразить корпуса в пределах одного крупного ЖК?
– Да, за счет игры цветами на фасадах, витражей. Например, в «Новом Мурино» между домами одного типа размещены корпуса контрастных цветов. Интересные кирпичные вставки и на нашем детском садике в этом квартале (признаюсь, пришлось убеждать строителей в их целесообразности). Не могу не упомянуть и о том, что там будет интересное благоустройство территории: много зелени, необычные, с богатой «экипировкой» детские площадки, разнообразные спортивные элементы.
В «Муринском посаде» – другой принцип: часть корпусов одинаковая, но на них выполнены растяжки из цветного кирпича, так что здания словно вырастают из земли и растворяются в воздухе.
В «Новых Горизонтах» (в дер. Бугры) в части квартир предусмотрены необычные выступающие балконы 2х2 м: там можно организовать рабочую зону или место отдыха. На этом же здании применена необычная выступающая кладка разных цветов – у других застройщиков я такого не видела. В других корпусах будут также необычные лоджии, но другой формы: по-разному ориентированные треугольники.
Мы запроектировали и дом овальной формы с очень красивыми видовыми квартирами в торцах. Форма достигается за счет балконов в больших квартирах правильной планировки в форме трилистника.
Разумеется, при разработке проекта планировки территории мы изучаем существующую инфраструктуру и обеспечиваем наших будущих жителей всеми необходимыми объектами социально-бытового назначения по нормативам, в том числе и за счет встроенных помещений.
– Какие соцобъекты оказались актуальны для Бугров?
– Администрация попросила нас предусмотреть кабинеты врачей общей практики. И еще там требуются детские садики и школы. Их нет в первом, уже строящемся доме, но они появятся в следующих корпусах. Зато в первом доме предусмотрен большой паркинг, который, кстати, мы тоже пытались осмыслить. Выход из паркинга – не просто «сооружение с дверью»: здесь оборудована прогулочная зона, откуда можно будет любоваться двором. А там много зелени, красиво прорисованы тропинки, цветники, площадки – есть на что посмотреть.
Этому кварталу вообще, по моему мнению, добавляет привлекательности парковая зона. Да и дома мы постарались расположить по участку так, чтобы оставалось много «воздуха».
– Сложно ли соблюдать параметры инсоляции, проектируя жилье масс-маркета? Ведь цель застройщика – получение максимальной прибыли, а значит, максимальная плотность застройки…
– В Петербурге так мало солнышка, что, конечно, оно должно быть в каждой квартире. Убеждена: инсоляция никогда не помешает, и нормативы удается соблюсти даже в достаточно плотной городской застройке, не говоря уже о больших кварталах в пригородах.
– А чем привлекательны ваши объекты с точки зрения «начинки» зданий?
– Характерная особенность всех объектов «ЦДС» в том, что они не каркасные, а монолитные. Толщина монолитных стен между квартирами – как правило, 18 см. Это обеспечивает и прочность конструкции, и звукоизоляцию не ниже, а существенно выше нормативной. Межэтажные перекрытия также монолитные. А вот межкомнатные перегородки мы проектируем преимущественно из пазогребня: с одной стороны, он соответствует требованиям по звукоизоляции, а с другой – такие стены нетрудно демонтировать при перепланировке. Я вообще предлагаю делать межкомнатные перегородки из гипсокартона, чтобы их можно было разобрать и просто перенести в другое место.
Конечно, для обеспечения нормативной звукоизоляции важно и качество остекления. Мы изучаем шумовые характеристики на участке: от этого, а также от расположения конкретного дома зависит выбор стеклопакетов.
Если говорить об организации мест общего пользования, то мы по возможности стремимся уйти от глобально длинных секций (и, следовательно, длинных коридоров), проектируем лифтовые холлы правильной формы, используем возможности зеркал для «расширения» пространства. Первые этажи обычно выполняются с более интересной и дорогой отделкой, которая нередко перекликается с названием жилого комплекса. Так, в ЖК «Весна» в оформлении парадных использованы вставки «весенних», ярких цветов. В ЖК «Парковый» на стеклах – фотографии парков.
Уютный город-сад
Проект-миллионник, который ГК «ЦДС» начинает реализовывать в Новосаратовке (Свердловское городское поселение Всеволожского района Ленинградской области), отличается длительным этапом предварительной проработки концепции. Работа архитекторов над этим проектом стартовала с проектирования первых четырех домов: традиционно монолитных, с небольшим количеством квартир удобной планировки. По словам Екатерины Кутевой, интересна сама посадка домов, плюс в Новосаратовке есть возможности для прорисовки необычных фасадов и организации уютных дворовых пространств.
– Что значит «уютные дворы» применительно к этому проекту?
– Это, прежде всего, дворы с крупномерными деревьями, поскольку паркинги выделены в отдельные зоны: неподалеку от домов, но вне дворовых территорий. На городских объектах автостоянку зачастую можно разместить только под землей, поэтому дворам не хватает деревьев. Правда, согласно новому нормативу, утвержденному в Санкт-Петербурге, над подземным паркингом должно быть 1,5 м грунта – этого достаточно для посадки деревьев. Так что городские дворы тоже станут более зелеными, а подземные паркинги – конструктивно более мощными.
– Проект в Новосаратовке предполагает архитектурные доминанты. Какими они будут?
– Об архитектурной концепции проекта в целом пока говорить рано. Но там будут действительно впечатляющие высотные доминанты – в пределах 300 м: это прописано в генеральном плане поселения, и соответствующие поправки внесены в правила землепользования и застройки.
Детали
ЖК «Новое Мурино»
На территории комплекса почти 5 км тротуаров, выложенных плиткой, и около 300 м тротуаров, вымощенных гранитной крошкой.
Общая площадь игровых площадок равна без малого 3,5 тыс. кв. м.
Установлено 44 элемента малых архитектурных форм.
Озеленение ЖК «Новое Мурино» предусматривает высадку 196 деревьев и более 2,6 тыс. кустов.
ЖК «Новые Горизонты»
Площадь тротуаров на эксплуатируемой кровле гаража превышает 2 тыс. кв. м, длина – чуть более 670 м. На кровле будут высажены клены и канадские ели (в кадках), кусты спиреи (живой изгородью) и розы (в цветочницах), а также петунии, фиалки и бархатцы в вазонах.
Площадь тротуаров на уровне земли – более 1,2 тыс. кв. м.
В пределах жилого квартала предусмотрены большой детский игровой комплекс, детский спортивный комплекс, 21 элемент спортивного оборудования.
Компания «Л1» завершает строительство корпусов ЖК «Граф Орлов» в Московском районе Петербурга.
Заселиться в новые квартиры в домах бизнес-класса можно будет уже в этом году.
Жилой комплекс «Граф Орлов» состоит из корпусов переменной высотности от 7 до 24 этажей. Первые шесть домов были сданы и заселены в 2015 году. Еще два планируется ввести в эксплуатацию в III и IV квартале этого года.
На финишной прямой
Ежедневно на стройплощадке трудятся около 500 человек. «На третьем, четвертом и пятом корпусах ведутся отделочные работы мест общего пользования, установка входных дверей, облицовка фасадов», – отчиталась о ситуации на стройке прораб компании «Л1» Любовь Авдеева.
Комплекс находится в пяти минутах ходьбы от станции метро «Московская». Он является единственным современным ЖК, расположенным на первой линии Московского проспекта. На автомобиле до центра можно добраться за 20 минут, за такое же время можно доехать до аэропорта «Пулково». В 10 минутах езды расположена КАД. Также в обжитом районе хорошо развито автобусное сообщение, рядом с комплексом есть остановки наземного общественного транспорта. Припарковать автомобиль можно в двухуровневом отапливаемом охраняемом паркинге. Всего в комплексе их будет четыре, общей вместимостью 554 машино-места. На территории комплекса предусмотрено две въездные группы, находящиеся под видеонаблюдением.
Квартиры в ЖК «Граф Орлов» сдаются с черновой отделкой. В них проведены все инженерные коммуникации, электрика, установлены стеклопакеты, залита стяжка пола. Площадь квартир варьируется от 23 до 238 кв. м. Это студии, одно-, двух-, трех- и четырехкомнатные квартиры, а также апартаменты. Есть в продаже видовые квартиры с панорамным остеклением, откуда открывается вид на Московский проспект, Пулковские высоты, достопримечательности исторического центра.
«Планировка квартир выполнена в лучших традициях «сталинок». Это большие комфортные площади, раздельные санузлы, обязательное наличие лоджий или балконов. Высота полотков – от 2,8 до 4 м в зависимости от расположения и площади квартиры», – рассказала менеджер по продажам компании «Л1» Анастасия Попова.
Традиции строительства «сталинок» коснулись и холлов новостройки. Ремонт в них выполнен по авторскому дизайну, в котором прослеживаются античные мотивы. Кроме того, в здании установлены бесшумные скоростные лифты.
Безопасная покупка
Специалисты компании «Л1» отмечают, что до ноября 2016 года застройщик реализовывал квартиры в этом ЖК только по договору паевого взноса в жилищно-строительный кооператив (ЖСК), однако сейчас сделку можно оформить по договору долевого участия (ДДУ).
«Преимущество ДДУ для покупателей несомненно. Эта форма договора им более понятна: в нем конкретно прописываются сроки завершения строительства, он подлежит обязательной регистрации в Росреестре, строительство объекта по данному договору подлежит страхованию. Таким образом, клиенты чувствую себя более защищенными», – перечислила Анастасия Попова.
Купить квартиры в жилом комплексе можно как в уже сданных домах, так и в еще строящихся. В заселенных корпусах осталось примерно 30 квартир. Цена за квадратный метр варьируется от 101 до 145 тыс. рублей. Кроме того, «Граф Орлов», как и другие жилые комплексы «Л1», участвует в акции «Успей одним из первых». Согласно ее условиям, покупателям жилья предоставляется скидка в 6% от базовой стоимости на первые восемь квартир. После того, как они будут проданы, устанавливается скидка в 5% на следующие десять, и так далее. Кроме того, дисконт в 10% можно получить, оплатив 100% стоимости квартиры.
Плюс к тому, застройщик аккредитован несколькими банками для приобретения жилья в ипотеку. Так, «СМП Банк» выдает ипотечный кредит на сумму до 15 млн рублей на пятый корпус ЖК без первоначального взноса под 13% годовых.
Также компания «Л1» получила аккредитацию для третьего, четвертого и пятого корпусов ЖК «Граф Орлов» в банке «Уралсиб». Первоначальный взнос по кредиту начинается от 10% от суммы покупки, процентная ставка – 12%.