Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Обычно переезд в новую квартиру значит для нас гораздо больше, чем просто смена места жительства. С новосельем связываешь новую жизнь – более комфортную, в которой нет места стрессу и напряжению. Хочется, чтобы было удобно с первых же дней заселения, а это возможно, только если в жилом комплексе к тому моменту будет работать вся социальная инфраструктура.
В ЖК «Новый Оккервиль» есть все, что нужно каждый день. И все находится в непосредственной близости от дома. Чтобы позаниматься спортом, купить продукты, посетить поликлинику, отвести ребенка в школу и прочее – жильцам не нужно покидать пределы квартала.
Государственная инновационная школа
В «Новом Оккервиле» работает одна из самых крупных и передовых школ на Северо-Западе, рассчитанная на 1600 учащихся. В ней три спортзала, хореографический класс, 25-метровый бассейн, огромный актовый зал, две столовые. В школе оборудованы специальные лаборатории нанотехнологий, робототехники, геоинформационных систем и экологии, бионики, 3D-моделирования, где ученики получают передовые и востребованные знания.
Детские сады
1 сентября при школе открылся государственный детский сад на 100 воспитанников. Здесь сформировано четыре группы для ребятишек от 3 до 7 лет. По словам руководителя учреждения, дети смогут пользоваться той базой, которая есть в школе. В частности, в образовательную программу включены элементы технопарка (лаборатории, робототехника и пр.). Это позволит ребятам легко адаптироваться к школе и безболезненно перейти в первый класс. Кроме того, в «Новом Оккервиле» уже давно работает детский сад «Лимпик» для 230 воспитанников, а в шестой очереди строится еще один детсад.
Поликлиники и скорая помощь
В «Новом Оккервиле» работают два поликлинических отделения – детское и взрослое, оказывающие бесплатные услуги по полису ОМС. Действуют дневной стационар и круглосуточная станция скорой помощи. Также открыты три аптеки, стоматология, медицинский центр с лабораторией.
Спортивный комплекс
В составе жилого комплекса открыт спортивный комплекс с бассейном и круглогодичной ледовой ареной, рассчитанный на 1000 посетителей в сутки. Заниматься спортом на свежем воздухе можно в парке Оккервиль, который застройщик благоустроил прямо напротив жилых домов. В парке проложены велосипедные и прогулочные дорожки, оборудован пляж, установлены турники и детские игровые комплексы.
Почта, банк, супермаркет…
В общей сложности в «Новом Оккервиле» работает более 60 объектов внутренней инфраструктуры, среди которых отделение Почты России, Сбербанк, два супермаркета и гипермаркет «Лента», пекарни, рестораны, магазин свежих фермерских продуктов и пр.
«Новый Оккервиль» – жилой комплекс, в котором удобно все. Где всё под рукой с первых дней заселения. Клиентам предлагаются как готовые квартиры, так и те, которые будут сданы в конце 2017-го, в 2018 и 2019 годах (с выгодными условиями рассрочки и ипотеки).
В то время как некоторые крупные петербургские застройщики, работающие в наиболее популярных пригородных локациях, говорят о сокращении в нынешнем году спроса на 6-8%, в ГК «Арсенал-Недвижимость» констатируют стабильный рост продаж.
Не стали исключением даже летние месяцы, традиционно спокойные для рынка недвижимости. А осенью покупательский интерес к объектам этого застройщика только усилился. В чем же причины такого устойчивого тренда?
Концепция
Компании во всем мире стремятся минимизировать издержки и увеличить долю выручки, в какой бы отрасли они ни работали. Каждый застройщик хочет зарабатывать не только здесь и сейчас, но также иметь достойную прибыль в будущем. Какой курс выбрать для сохранения и приумножения капитала? Какими ценностями руководствоваться в условиях динамичного рынка? ГК «Арсенал-Недвижимость» полагает, что в первую очередь необходимо думать о покупателе и его способностях, финансовых возможностях, интересах. Завоевать и удержать покупателя невозможно, если не соответствовать его желаниям.
В мире жестокой конкуренции, где производственное превосходство и ценовые преимущества мимолетны, где предпочтения покупателей изменяются быстро, как и технологии, создание устойчивых конкурентных преимуществ многим строителям кажется недосягаемым. Девелоперу следует уметь поддерживать высокий уровень работы с клиентом, а не «накачивать производственный мышечный потенциал». Для успешного будущего компания должна следовать за желаниями клиентов. Срыв сроков, невыполнение заявленных в рекламе обещаний, пренебрежение качеством передаваемых квартир негативно сказывается на репутации застройщика и влечет за собой спад покупательского интереса. Весомый фактор успеха на рынке – внутренний контроль качества строительных работ и внимание к деталям.
ГК «Арсенал-Недвижимость» в качестве основного направления развития выбрала благоустройство, комфорт и внешний вид проектов. Благодаря этому компании удается держать высокий уровень покупательского спроса.
ЖК «Энфилд»
Расположенный в центре пос. Бугры Всеволожского района Ленинградской области, этот жилой комплекс примечателен разработчиком проекта – это «Архитектурная мастерская Цыцина», которая сознательно акцентировала в ЖК «Энфилд» мотивы британской архитектуры. Они видны, например, в обширных открытых общественных пространствах на крышах жилых корпусов или в нетрадиционном для Северной столицы формате квартир: помимо европланировок и комнат с эркерами будущим жильцам предлагаются собственные палисадники.
Заявленный застройщиком комфорт-класс подтвержден такими опциями, как выделенные помещения под кладовые, система видеонаблюдения с видеодомофоном в каждой квартире, лучевая разводка отопления и др. Квартиры в ЖК «Энфилд» сдаются с полной отделкой, что также обеспечивает комфорт новоселам. Территория этого жилого квартала учитывает интересы и автовладельцев, и пешеходов. Для удобства первых – паркинг, а для вторых – прогулочные зоны с фонтанами и скамейками.
В ЖК «Энфилд» возводятся уличные тренажеры, дорожки для бега и велопрогулок, открытые площадки на крышах, стадион, хоккейная площадка и теннисный корт. Для удобства семей с детьми в пределах территории строятся школа и детские сады.
ЖК «Гольфстрим»
Пример проекта, выполненного по абсолютно иным архитектурным принципам, однако обеспечивающего не меньший комфорт проживания. Это чуть более высотный комплекс, чем предыдущий (18 этажей вместо 12), спроектированный финским архитектором Юкки Тикканеном и отражающий особенности скандинавского стиля. Цветовые акценты, просторные лоджии, нетривиальное витражное остекление, просторные места общего пользования, кладовые – все это будет к услугам жильцов ЖК «Гольфстрим». Примечательно, что квартиры с полной чистовой отделкой предлагаются в нескольких цветовых решениях на выбор покупателя.
Современный скандинавский подход к жилищному строительству, однако, не исчерпывается вниманием к деталям в организации внутриквартирного пространства. В ЖК «Гольфстрим» предусмотрены обширные общественные пространства внутри жилых корпусов. Например, к числу необычных для ЖК явлений стоит отнести сауны и тренажерные залы в свободном доступе для жильцов. А на открытом воздухе – во дворе – появятся площадки для занятий спортом и прогулочные зоны.
А торговая галерея с панорамным остеклением на первом этаже (которая наверняка будет востребована не только у жильцов ЖК «Гольфстрим») сделает этот проект центром динамично развивающегося жилого массива Кудрово. Словом, проект в полной мере обладает характеристиками, которые за последние годы стали визитной карточкой объектов класса «комфорт».
ЖК «YouПитер»
Мурино, где работают сегодня более двух десятков застройщиков, остается наиболее популярной локацией среди всех петербургских пригородов. Однако требования покупателей за последние годы претерпели явные изменения.
Во-первых, проекты типичного эконом-класса проигрывают тем, где комфорт – в приоритете. Во-вторых, у покупателей ужесточились требования и к проектам в целом, и к будущим квартирам, а также к качеству строительных материалов.
Как отмечают в ГК «Арсенал-Недвижимость», покупатель готов заплатить чуть больше, но получить квартиру с готовой, качественной отделкой, инфраструктурой, эстетикой мест общего пользования и дворов.
«Люди активно участвуют в общественной жизни района, организуют субботники, хотят видеть благоустройство и озеленение, парки, аллеи, ухоженные газоны, а не просто безликие многоэтажки», – говорят представители застройщика.
С этой точки зрения ЖК «YouПитер» – адекватный ответ на новые требования покупателей. Об уровне комфорта этого комплекса свидетельствуют такие преимущества, как высота потолков (3 м), дизайнерская роспись холлов, отделка «под ключ», просторные кладовые, качественная фурнитура, сантехника и т. д., подземный паркинг и видеонаблюдение на территории (с видеодомофоном в каждой квартире).
Школа и детский сад – во дворе. К числу выигрышных особенностей этого жилого комплекса стоит отнести детский футбольный клуб, а также двухэтажный спортивный комплекс с зоной фитнеса и бассейном.
Перспектива
Как утверждают в компании, сегодняшние показатели – не повод для работы «по накатанной», а основа для дальнейшего развития. В частности, для продолжения строительства социальных объектов и инфраструктуры, диверсификации земельного банка за счет участков и в Петербурге, и в Ленинградской области. С большой долей вероятности стоит ожидать, что уже до конца нынешнего года ГК «Арсенал-Недвижимость» анонсирует ряд новых проектов.
Мнение
Станислав Данелян, генеральный директор ГК «Арсенал-Недвижимость»:
– Мы стремимся, чтобы объекты нашей компании были привлекательными не только по своим качественным характеристикам, но и чисто внешне. Поэтому, например, было решено инвестировать порядка 8 млн рублей в озеленение бульвара Менделеева в Мурино.
Мы просто не могли не взять на себя эти затраты, поскольку в этой локации находится один из наших значимых объектов – ЖК «YouПитер». Однако не всегда требуются дополнительные расходы. Скорее, суть в более творческом подходе. Например, в местах общего пользования можно использовать стильный керамогранит. Или дорожки спроектировать не поперечно-перпендикулярные, а фигурные. Или установить сантехнику ведущего производителя. Варианты могут быть разными, однако цель их одна – обеспечить максимальное качество жилой среды за разумные, по меркам покупателя, деньги.