Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Главный плюс шифера – он может служить очень долго, и к тому времени, когда его демонтируют, ресурс по долговечности часто бывает не израсходован даже наполовину.
Это значит, что рачительному хозяину стоит задуматься о повторном применениишифера, который неплохо сохранился, не утратил своих качеств и легко прослужит еще 10-20 лет. Его можно с успехом использовать на приусадебном участке, на даче, или просто продать.
Прежде, чем вы используете старый шифер в новых целях, его предстоит снять с крыши и аккуратно складировать для хранения. Кто-то очень тщательно готовится к этой процедуре: сколачивает лестницы-трапы, цепляя их за конек дома, чтобы передвигаться по кровле без риска сломать шифер. Но такой способ подходит лишь для старых шиферных крыш, утративших прочность из-за мха и грибков.
Как правильно демонтировать шифер:
Наличие двух помощников – роскошь, которую не все могут себе позволить. И часто демонтируют шифер в одиночку. Это возможно, однако в таком случае меры по безопасности нужно усилить.
Шифер крепится на несколько гвоздей, поэтому демонтаж каждого листа займет считанные минуты.
Важные нюансы для работы в команде
Необходимо соблюдать технику безопасности. Человек, который сидит на коньке и помогает спускать лист вниз, должен быть зафиксирован страховочным поясом. Это же относится ко второму помощнику, который снимает листы, находясь на крыше.Не забывайте, что демонтажпроводится тольков сухую погоду, и надевайте обувь на резиновой подошве, чтобы не скользить по крыше.
Чтобы облегчить передвижение по шиферу и снизить риск провалиться под крышу, срезайте гидроизоляционный материал сразу после снятия листа.
Узнать больше о шифере, а также рассчитать стоимость кровли и сравнить цены с другими кровельными материалами можно на сайте http://шифер.рф
Проект «На Царскосельских холмах» компании «Центр Развития» отличается от многих других, претендующих на комплексное развитие территории, по нескольким ключевым показателям. Прежде всего, это малоэтажное строительство в городской черте.
По этому параметру аналогов данному проекту на петербургском рынке сегодня нет, говорит Галина Пилипенко, начальник управления перспективного развития проекта «На Царскосельских холмах».
– Почему была сделана ставка на малоэтажность?
– Согласитесь, приятнее видеть разреженную застройку – с зеленью, обилием свободного пространства, а не каменные джунгли вокруг. К тому же, наша основная аудитория – семьи с детьми. Они, конечно же, заинтересованы в том, чтобы малышам было где гулять и играть. Однако малоэтажность не единственное наше отличие от других проектов развития территории.
Если сравнивать доступность разных локаций квартальной застройки, то все-таки у нас очень удачное местоположение. Территория находится до въезда в город Пушкин, поэтому доступно и Петербургское шоссе (через Пулковское), и Витебское. Соответственно, на расстоянии 5 км расположены Кольцевая автодорога и Западный скоростной диаметр. Недавно на Петербургском шоссе появился виадук над железной дорогой – это уже исключило пробки, а в следующем году город планирует построить полноценную развязку. Плюс в планах властей по развитию дорожной инфраструктуры строительство Южной широтной магистрали, которая соединит Волхонское и Московское шоссе.
Отдельно хочется отметить проект строительства на нашей территории железнодорожной станции «19-й километр» (направление: Санкт-Петербург – Гатчина – Луга). Станция обеспечит возможность жителям за 20 минут добраться до Балтийского вокзала, независимо от автодорожной обстановки в городе.
– Из каких еще принципов кроме малой этажности вы исходили при разработке проекта?
– Хотелось применить современные технологии строительства. Например, популярное сегодня панорамное остекление, с эффективными решениями по теплоснабжению таких помещений. Современные технологии позволяют совместить их с малоэтажным строительством, да еще и обеспечить комфорт жилья.
Важное значение для нас имеет озеленение территории. Еще на начальном этапе возведения комплекса мы сажаем крупногабаритные деревья, чтобы они успели прижиться либо чтобы до заселения дома их можно было заменить, подсадить при необходимости дополнительные деревья и кустарники. Жители малоэтажки рассчитывают на воздух и зелень, и мы стремимся оправдать их ожидания.
– Что уже сделано в рамках проекта?
– В настоящее время освоено около 45 га из 316 га территории застройки. Говоря об освоении, мы имеем в виду, что в пределах этой площади есть комплексы, уже введенные в эксплуатацию. Первые из них появились в 2016 году. Да, наверное, жителям этих комплексов сейчас не очень легко: улично-дорожная сеть еще достраивается. Но совсем скоро они окажутся в лучших условиях (в отличие от покупателей квартир во многих других проектах).
На нашей территории работаем не только мы как застройщик под маркой «Образцовый квартал», но есть и другие компании. В 2017 год свой комплекс «Царский двор» ввела ГК «Лидер Групп». В этом году планирует ввести в эксплуатацию проект «Неоклассика» (застройщик – «Красная стрела»). Мы ввели следующую очередь ЖК «Образцовый квартал 2», а уже осенью досрочно (по графику – в 2019 году) будет сдан «Образцовый квартал 3». Плюс уже стартовало строительство «Образцового квартала 4».
– И сколько же всего их будет?
– Пока сложно сказать. Мы обсуждали, стоит ли менять название комплекса. Но если многие застройщики имеют марку компании, бренд и строят комплексы с разными названиями, мы как застройщик пока не настолько известны на рынке и поэтому решили стараться сохранить марку «Образцовый квартал» – идти от названия комплекса и просто нумеровать новые очереди строительства.
– Видите ли Вы цельность в освоении территории силами разных застройщиков? Или стиль, класс жилья существенно разнятся?
– Скорее, разнятся. Фасадная часть кварталов согласовывается с главным архитектором города, и там единообразие стиля сохраняется (хотя каждый застройщик и пытается привнести что-то свое). Но в остальном проекты разных застройщиков отражают их собственные представления о комфорте и покупательских предпочтениях. Это видно даже по квартирографии. К примеру, архангельская компания «Аквилон» строит полноценный кирпичный дом и предлагает классические квартиры. Для архитектуры комплекса застройщика «Красная стрела» характерен неоклассицизм, а в квартирографии преобладают двухкомнатные квартиры.
Мы не рассчитываем на сиюминутность и предлагаем очень комфортное, довольно просторное жилье. Да, в квартирографии представлены и однокомнатные квартиры, но они не маленькие и позволяют комфортно жить даже супружеской паре без детей.
Как я уже говорила, основная наша аудитория – семьи с детьми. Поэтому уже построен и введен в эксплуатацию первый детский сад (на 140 мест); сейчас занимаемся оформлением документов для передачи этого объекта городу.
В этом году Комитет по строительству Санкт-Петербурга включил в свои планы проектирование школы на 550 мест. (Участок под ее строительство мы безвозмездно передали еще в 2014 году.) А мы параллельно планируем проектировать следующую школу.
Также в наших планах строительство следующего детского садика: хотим, чтобы семьям с детьми было у нас максимально комфортно.
Конечно, уже есть потребность и в торгово-развлекательной зоне: под эти цели отведена территория вдоль Петербургского шоссе. Однако коммерческая недвижимость не наша специфика, и мы не хотели бы соревноваться с настоящими профессионалами в этом сегменте. Надеемся, что инвесторы обратят внимание на эту локацию.
– На вашей территории работают застройщики из других регионов. Среди петербургских коллег нет интереса к этой локации?
– Наверное, коллеги считают довольно высокой стоимость земли. Но замечу по этому поводу, что не все работали с территорией «с нуля» и не все понимают, во что это обходится. Построить магистральные сети и дороги, когда территория предназначалась только для посевов, – довольно значительные затраты. Зато «пятна», которые мы предлагаем под застройку, абсолютно подготовлены с инженерной точки зрения.
Кстати, прошу обратить внимание, интересуются нашими «пятнами» не только московские застройщики. Выходят и компании из менее крупных регионов. У нас работают такие застройщики, как ООО «ИСК ВИТА» (Ленобласть), «Аквилон» (Архангельск).
– Насколько активно в ваших проектах растет цена квадратного метра в ходе строительства? И каков сейчас диапазон цен?
– Как раз незначительно. Если у других застройщиков разница между начальной и конечной стоимостью укладывается в диапазон от 30% до 100%, то в нашем проекте – от 70% до 100%. Обусловлено это двумя факторами: скоростью строительства жилых комплексов (от нулевого цикла до сдачи дома проходит полтора года), а также тем, что в строительстве мы используем целевое финансирование.
Если говорить о диапазоне цен, то, поскольку разные комплексы предлагают разный набор опций, в среднем квадратный метр стоит сегодня от 87 до 100 тыс. рублей. И уверена, что качество эту стоимость с лихвой оправдывает.
– Что больше всего пользуется спросом у покупателей? На какие опции они больше всего обращают внимание?
– Наверное, на то, что это малоэтажный жилой комплекс в черте города. Привлекает внимание покупателей и теплый «водяной» пол. Такая система отопления вместе с крышными котельными, установленными на каждом доме, приносит экономию на коммунальных платежах. Конечно, люди это понимают не сразу, но в дальнейшем это становится дополнительным преимуществом нашего комплекса в глазах жителей.
Можно также отметить наличие достаточного числа парковочных мест. Несмотря на то, что уже процентов восемьдесят людей заселились, проблем с парковками нет. Привлекает и близость Пушкина, парков.
– Что, по Вашему мнению, уже стало или еще станет точкой притяжения для этого района?
– Сейчас, не считая самого Царского Села с его дворцово-парковым ансамблем, это, конечно же, расположенный в непосредственной близости от нашей территории конгрессно-выставочный центр «Экспофорум», где проводятся различные развлекательные и культурные мероприятия, в том числе выставки и фестивали, которые обеспечат интересный досуг для всей семьи.
А в перспективе мы надеемся на реализацию совместного проекта с Русской Православной церковью по строительству на нашей территории Храма Святого Владимира – с православной школой, колокольней и т. д. Земельный участок для размещения этого комплекса уже сформирован. РПЦ занимается проектированием этого объекта. А мы, в свою очередь, готовы помогать в ходе строительства.