Реновация: повышаем доходность недвижимости
Реновация – это классический проект добавленной стоимости, позволяющий при относительно небольших вложениях в недвижимость получить хорошую прибыль, особенно если речь идет о зарубежных активах. О чем стоит знать потенциальному инвестору, только задумывающемуся о том, чтобы выбрать объект для реновации?
Выкупив квартиру или дом, нуждающиеся в освежающем ремонте, перепланировке, замене устаревшего оборудования, можно в короткие сроки и с весьма ограниченными ресурсами существенно повысить продажную стоимость недвижимости, а также превратить ее в источник постоянного дохода.
Где лучше выбрать объект?
Инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают оптимальное соотношение риска и доходности и являются достаточно надежным способом вложения денежных средств, особенно в период финансового кризиса. В условиях кардинальных изменений экономической конъюнктуры, когда доходность банковских депозитов в России упала до 4–6% и продолжает снижаться, рынок жилой недвижимости демонстрирует отрицательную корректировку цен, а доходность арендного жилья составляет всего 4–5%. В итоге закономерным образом растет интерес россиян к недвижимому имуществу за рубежом, расположенному преимущественно в европейских столицах.
Экспертные оценки, представленные в докладе-прогнозе «Новые тенденции в сфере недвижимости – 2019», подготовленном аудиторской компанией PwC совместно с Институтом городских земель (ведущей международной профессиональной ассоциацией в области девелопмента), подтверждают правильность такого выбора. Проведенный опрос показал, что 69% респондентов (игроков европейского рынка недвижимости) ожидают, что основными инвесторами в европейскую недвижимость станут представители стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Сегодня наибольшую активность проявляют корейские и сингапурские инвесторы, однако значительные притоки капитала стали поступать и из японских пенсионных фондов, в том числе из государственного, впервые в истории получившего разрешение правительства Японии инвестировать в глобальную недвижимость.
По мнению специалистов Tranio, наиболее перспективными странами для инвестиций в проекты добавленной стоимости сегодня являются Греция с ее развивающимся рынком, а также Германия и Великобритания, где правила игры понятны и предсказуемы, риски минимальны, а законодательство гарантирует благоприятный инвестиционный климат.
Наименьший стартовый порог в Афинах, где подходящую для реновации квартиру можно приобрести значительно дешевле 100 тыс. евро, рассчитывая на доходность до 15% в год. Успешно реализуются и проекты в Германии, дающие до 5–6%. Заслуженным спросом пользуются и жилые комплексы в пригородах Лондона: при инвестициях около 3 млн фунтов можно получить 10–12% годовой прибыли. Аналогичный процент дают вложения от 10 млн евро в реновацию офисных зданий в Германии.
Богатый выбор объектов, подходящих для реновации, предлагает Будапешт. Так, множество квартир в центральных районах города не ремонтировалось годами, а иногда и десятилетиями. Они часто располагаются в старинных домах с прекрасной архитектурой, в популярных районах, рядом с ресторанами, магазинами, музеями и другими достопримечательностями. Наиболее востребованные объекты можно найти на Большом бульваре и в Буде. Если в районе Большого бульвара покупатели в основном ищут недвижимость стоимостью от 200 тыс. евро, то в Буде самые популярные объекты продаются за 300–400 тыс. евро.
Аренда даже совсем небольшой квартиры в историческом районе столицы Венгрии после реновации может увеличиться вдвое. Например, студия в 9-м районе, интенсивная застройка которого началась в конце XVIII века, до ремонта, обошедшегося инвестору в 15 тыс. евро, сдавалась за 270 евро. После ремонта ставка аренды увеличилась до 530 евро. Другой инвестор, выкупив двухкомнатную квартиру в центре Будапешта за 80 тыс. евро, благодаря реновации через 3 месяца смог поднять арендную плату почти втрое (с 250 евро до 700) и увеличить стоимость самой недвижимости, доведя ее до 140 тыс. евро.
Венгерское агентство недвижимости Duna House сообщило, что доля тех, кто покупает жилье в Будапеште для инвестиционных целей, за декабрь 2018 и январь 2019 года превысила 50%. Инвесторы, покупающие жилье для инвестиционных целей, обычно ищут дома площадью 50–60 кв. м в ценовом диапазоне 130–145 тыс. долларов. Эти объекты появляются на рынке аренды практически сразу после их приобретения.
Агентство отмечает, что покупки жилья, сделанные в инвестиционных целях, составляли от 31% до 46% всех сделок ежемесячно в течение последних двух лет, достигнув 53% в декабре 2018 года и 54% в январе 2019 года.
Среди иностранных инвесторов в недвижимость Венгрии, проживающих за пределами ЕС, лидируют граждане Китая. За ними следуют российские, украинские, израильские и турецкие покупатели.
Чем рискуют инвесторы?
Схема «купи – отремонтируй – сдай» стала популярна на европейском и американском рынках около семи лет назад, и за это время активные инвесторы успели заметно сократить предложение подходящих объектов. Как указывают эксперты National Real Estate Investor Association (REIA), инвесторы продолжают охоту за хорошими возможностями, в связи с чем в ряде городов даже возник определенный дефицит подходящих объектов, еще не проходивших реновацию. По мере сокращения пула привлекательных активов и замедления роста арендной платы инвесторам требуется проявлять осторожность при оценке потенциальных сделок. Особенно важно знать, где искать. По данным Yardi Matrix, немало удачных вариантов в США сохранилось в крупных мегаполисах, таких как Балтимор и Майами, а также на ранее недооцененных инвесторами рынках штатов Техас и Оклахома. Применительно к Европе следует обратить пристальное внимание на Будапешт и Лиссабон.
Независимо от того, какую локацию решит выбрать инвестор, ему нужно быть особенно внимательным с выбором конкретного объекта, который следует оценивать и с учетом потенциальной дороговизны предстоящего ремонта.
Важно также учитывать местоположение объекта и наличие целевой аудитории для последующей сдачи в аренду и (или) продажи.
Поместье ценой в доллар
Особое явление на рынке недвижимости – продажа домов или даже поместий с условной стоимостью в 1 доллар или евро. Однако кажущаяся привлекательность сделки не должна заставлять инвестора забывать о тех условиях, которые будут включены в будущий договор.
«Бесплатный» дом может потребовать огромных вложений (фото: https://tranio.ru/)
Например, власти европейских поселений, неумолимо превращающихся в города-призраки из-за снижения численности населения, предлагают выкупить пустующие дома или заброшенные участки за ничтожные суммы семьям, согласным навсегда перебраться в эти места, выстроить или отремонтировать объект покупки в короткие сроки и обзавестись детьми. Таких добровольцев ждут, например, во французском городке Шан-дю-Буль, австрийском Раппоттенштейне, английском Кобридже и во многих других патриархальных уголках доброй старой Европы и даже на маленьком острове Питкэрн в Тихом океане – заморской территории Великобритании, где сегодня проживает всего около 50 человек. Можно перебраться и в Японию – на западном побережье Хоккайдо власти бесплатно раздают участки земли. Есть лишь одно условие: за три года нужно будет построить свой дом и официально в нем поселиться.
«Бесплатная» недвижимость может оказаться очень дорогой. Все дело в затратах, связанных с ее восстановлением или строительством. Казалось бы, почему не поселиться в солнечной благодатной Сицилии, где, например, обратившись в мэрию городка Салеми, можно приобрести виллу за один евро? Почти 4 тыс. жилых домов в историческом центре города были повреждены в землетрясении 1968 года и с тех пор стоят заброшенные. Вы сможете стать владельцем любого, если возьмете на себя обязательство восстановить приобретенное жилище в течении двух лет согласно принятым в городе архитектурным стандартам, на что потребуется около 100 тыс. долл. При этом вас обяжут нанять местных архитекторов и строителей, чтобы помочь развитию экономики города.
Подобных экзотических предложений на рынке недвижимости немало, и некоторые из них выглядят весьма заманчиво. Так, в итальянском городе Оллолай за доллар можно обзавестись домом, переоборудование которого в течение трех оговоренных сделкой лет обойдется примерно в 25 тыс. долл. Несмотря на плохое состояние, здесь уже продано три дома, а мэр Оллолая Эфизио Арбау, который надеется, что проект поможет создать новые рабочие места и оживить местную экономику, сообщил CNN, что получил более 100 заявок от покупателей со всего мира, в том числе из России и Австралии. Интерес к городу растет, но каждому потенциальному инвестору нужно будет понять: в Оллолае придется жить. Сдать свою новую недвижимость в аренду или выгодно перепродать ее вряд ли удастся.
Еще один сюрприз, с которым может столкнуться инвестор, решивший приобрести когда-то шикарное поместье за доллар, – налоги на недвижимость, которые в некоторых случаях могут оказаться колоссальными.
Составляющие инвестиционного успеха
Для того, чтобы вложения в недвижимость оказались наиболее выгодными, ваши изначальные затраты как на ее приобретение, так и на реновацию должны быть минимизированы. К тому же полезно бывает взглянуть на жилье и глазами арендатора, для которого зачастую важнее всего не класс помещения, а его месторасположение и состояние. Инвестору следует обратить внимание на недорогое жилье, которое пользуется массовым спросом и потому быстрее окупится. Главное – оно должно находиться в удобном, обжитом и по возможности зеленом районе с хорошей транспортной доступностью.
Второе важное слагаемое успеха – свежий ремонт и чистота, которые существенно повышают спрос на квартиру. Потенциальные арендаторы в первую очередь обращают внимание на состояние сантехники и кухню, поэтому при проведении реновации ими следует заняться особенно обстоятельно. Впрочем, и здесь не следует впадать в крайности, ведь даже косметические проекты не обходятся дешево, если жестко не контролировать процесс.
В случае удаленного управления недвижимостью хлопоты по поиску подрядчика, который займется реновацией, разумнее всего переложить на международного брокера, который помогал вам в проведении сделки купли-продажи. Ремонт может потребовать знания многих тонкостей (например, многие муниципалитеты требуют получения разрешения на электрические и сантехнические работы, которые должны проводить только лицензированные профессионалы, и т. д.). Знание местных реалий и связи помогут значительно удешевить реновацию, провести ее качественно и в разумные сроки.
Евгения Кармалито, эксперт по зарубежной недвижимости https://tranio.ru/
Специалисты проектной компании «СИЛКО» Елена Силантьева, заместитель ген. директора по проектированию и Михаил Новосёлов, ведущий инженер-конструктор, рассказали «Строительному Еженедельнику» о том, как происходил переход на BIM-технологии, и об их положительном эффекте.
«Строительный Еженедельник» («СЕ»): Как проходит процесс внедрения BIM в сфере проектирования и строительства?
Елена Силантьева, заместитель ген. директора по проектированию компании «СИЛКО»
Е. С.: Это сложный и трудоемкий процесс. Внедрение ВIM-технологий отчасти напоминает промышленную революцию в Англии в XVIII–XIX веках, которой многие сопротивлялись. Но именно инновации как тогда, так и сейчас дают сильнейший толчок для прогресса.
Но на данный момент BIM-технология — не идеальный продукт. Приходится дорабатывать программные комплексы под наши задачи.
Михаил Новосёлов, ведущий инженер-конструктор компании «СИЛКО»
М. Н.: Проектирование в сфере информационного моделирования довольно сильно зависит от развития применяемого программного обеспечения. Если оценивать ведущие программы, то можно выделить несколько этапов: 2004 год — возможность делать эскизный проект, 2016 год — возможность делать стадию «П», 2020 год — возможность выполнения стадии «Р».
«СЕ»: В каких программных комплексах осуществляется BIM-проектирование?
М. Н.: Компания «СИЛКО» работает с Autodesk Revit, который обладает рядом ключевых преимуществ: меньшая по отношению к конкурентам стоимость, равный функционал, а также наличие открытого программного кода.
Один из необходимых шагов для развития и оптимизации BIM в компании — привлечение программистов для создания собственных плагинов под повседневные нужды. Уже сформировался полноценный плагин, готовый для выхода на международный рынок с помощью платформы Autodesk App.
«СЕ»: Как давно ваша компания перешла на проектирование с применением BIM?
Е. С.: Было много сомнений насчет необходимости такого обновления. Важно было сделать прогноз потерь во времени, решить проблему поиска специалистов и обучения сотрудников — словом, оценить все возможные риски и найти решения для их компенсации.
М. Н.: Тем не менее, основная задача нашей компании — отвечать требованиям рынка при постоянном улучшении качества выпускаемой документации. Поэтому мы выбрали путь инвестирования в информационные технологии, в частности — в сферу BIM-моделирования. BIM — это долгосрочное вложение, и именно оно даст возможность оставаться в одном ряду с ведущими игроками рынка.
Е. С.: В полном объеме проекты с использованием BIM компания «СИЛКО» начала выполнять относительно недавно. В 2015 году был выполнен первый проект жилого квартала для стадии «П». Сейчас мы ведем проектирование нескольких жилых комплексов для стадии строительства «РД». Это позволяет нам оперативно реагировать на изменения в смежных разделах («АР», инженерия) и корректировать документацию. К слову, возможность использования BIM-технологий позволяет повысить качество проектной документации в разы!
«СЕ»: Вы нанимали уже готовых специалистов или обучали своих сотрудников?
Е. С.: Изначально конструкторы проходили базовый курс по программному обеспечению. И дальше на пилотном проекте оттачивали свое мастерство. Сейчас мы отошли от этой практики. Теперь конструкторы обучаются самостоятельно по мере возникающих задач. При этом помогают новичкам в этом деле. Сегодня 85% наших конструкторов являются активными пользователями BIM. И мы продолжаем изучение программных продуктов, всех их возможностей применительно к нашим задачам.
М. Н.: За два года наша компания обновила программное обеспечение, компьютеры, а также провела обучение своих сотрудников. При этом формат обучения был разным: от приглашенных преподавателей до онлайн-обучения при параллельном ведении специалистами своих объектов.
«СЕ»: Насколько успешно применяются BIM-технологии в вашей компании?
М. Н.: Несмотря на то, что решение о переходе на BIM было принято сравнительно недавно, за это время был сделан колоссальный шаг вперед.
О масштабах проектирования можете судить сами: только на данный момент в BIM ведется разработка таких объектов, как застройка квартала намываемого участка на Васильевском острове (застройщик — ООО «ЛСР.Недвижимость — Северо-Запад») проектирование жилого комплекса «Галактика» (застройщик — Группа «Эталон»), а также жилого комплекса на месте завода «Петмол» (застройщик — LEGENDA Intelligent Development).
Завод по производству автоклавного газобетона компании H+H («Эйч плюс Эйч»), расположенный в Ленинградской области, в 2019 году будет отмечать свое десятилетие. Предприятие за сравнительно небольшой срок работы стало ведущим игроком российского рынка и уже реализует свою продукцию на экспорт.
Компания Н+Н («Эйч плюс Эйч») провела пресс-тур для журналистов по своему заводу, расположенному в поселке Кикерино Волосовского района Ленинградской области. Во время экскурсии «Строительный Еженедельник» ознакомился с технологией производства автоклавного газобетона и узнал обо всех особенностях продукции, выпускаемой по российским и европейским стандартам качества.
Стать ближе
Международная группа компаний H+H International A/S, имеющая скандинавские корни, в 2006 году образовала свое российское подразделение со штаб-квартирой в Петербурге. Создание «дочки» было продиктовано планами развития холдинга в нашей стране, благодаря растущему потребительскому спросу на газобетон. Было решено стать еще ближе к клиентам и начать производство строительного материала непосредственно в России. Уже в марте 2009 года в поселке Кикерино был введен в эксплуатацию первый в России высокотехнологичный завод H+H по производству автоклавного газобетона. При этом российское предприятие стало крупнейшим заводом группы в Европе.
В строительство российского завода было вложено около 40 млн евро. Предприятие расположилось на территории 10 га, производственный корпус занимает 3,5 га. Сейчас плановая мощность производства H+H составляет 450 тыс. куб. м автоклавного газобетона в год.
Выбор места строительства завода был не случайным. Ранее в Кикерино располагалось производство керамической плитки. Так что трудившимся здесь местным жителям, пришедшим в H+H, потребовалась лишь небольшая переподготовка. Сейчас на предприятии работают 75 человек, много молодых специалистов. Завод помогает социальному развитию поселка.
Идеальный рецепт
Производственный процесс практически полностью автоматизирован, говорит директор завода H+H Ирина Власова. Численность одной рабочей смены – 10 операторов конвейерных линий, которые следят за производственным процессом при помощи компьютеров. Автоматизация процесса сводит к минимуму влияние человеческого фактора и гарантирует идентичное качество продукции во всех партиях.
В лаборатории проверяют качество природного сырья
В лаборатории входного контроля проверяется качество сырьевых компонентов (кварцевый песок, известь, цемент). Вторая лаборатория – уже на выходе готовой продукции – проверяет качество газобетонных блоков. Благодаря современному технологичному оборудованию производство газобетона на заводе H+H полностью безотходное. Остаточные материалы вновь задействуются в выпуске продукции.
«Технология производства газобетонных блоков несколько схожа с выпечкой дрожжевого хлеба. Как и в первом, так и втором случае для того, чтобы получить качественную продукцию, необходимо четко следовать рецептуре ее приготовления», – отмечает Ирина Власова.
Песок и гипс измельчаются в специальной мельнице
Сам технологический процесс заключается в следующем: на первом производственном этапе песок и гипс поступают в мельницу мокрого помола, где измельчаются с помощью небольших металлических шаров. Получившийся в итоге песчаный шлам поступает по трубопроводу в специальный миксер, где в него добавляют другие компоненты: цемент и известь, а также алюминиевую пасту, которая служит газообразователем.
Перед резкой газобетонного массива проверяется его температура
Затем полученная смесь отправляется в зону созревания приблизительно на 3-4 часа, где при температуре в 45°C, как опара дрожжевого теста, набирает объем. Кроме того, за этот период времени масса застывает, становится более прочной и подается в конвейер разрезки. Разрезается массив специальными острыми струнами на идентичные бруски заданного размера. После разрезки бруски направляются в автоклавную печь.
Заготовки блоков отправляются в автоклав
При температуре 175–200°C под давлением 8–13 атмосфер компоненты газобетона вступают в реакцию друг с другом и образуют уникальную кристаллическую структуру – минерал тоберморит, за счет которого значительно повышается прочность газобетонного блока при низкой плотности ячеистого бетона. Газобетонный блок готов.
Готовый блок ожидает проверки качества
Затем газобетонные блоки устанавливаются специальным оборудованием на деревянные паллеты и закрепляются двумя стяжными ремнями, после чего упаковываются в фирменную прочную пленку, которая гарантирует удобство транспортировки и минимизирует возможные повреждения.
Важный момент: в прошлом году у Н+Н заработал сервис по выкупу паллет, на которых газобетонная продукция поставляется потребителям. Сервис уже положительно оценили клиенты компании. Эта инновация полностью соответствует принципам экологической политики H+H: производитель традиционно уделяет много внимания вопросам сохранения окружающей среды и обеспечению безопасности производства.
Говорящие названия
В настоящее время российский завод Н+Н выпускает газобетон пяти марок. Между собой они отличаются плотностью, что отражается на специфике их применения.
Весной этого года газобетонные блоки Н+Н получили оригинальные названия: Severin, Norman, Skandinav и Vikinger подчеркивают скандинавское происхождение бренда и высокое качество продукции Н+Н, а также раскрывают особенности газобетона как строительного материала.
Так, газобетонный блок H+H D300 получил название Severin. Ассоциируется он с такими понятиями, как «север» и «северные», и является самым теплым и энергоэффективным материалом в представленном ассортименте. Плотность его составляет 300 кг/кв. м, H+H Severin рекомендован для строительства одно-двухэтажных домов любой планировки.
Газобетонный блок H+H D400 называется Norman. Ему близки понятия «нормальный», «оптимальный». Данный продукт также обладает хорошими теплотехническими характеристиками, позволяющими поддерживать комфортный микроклимат в помещениях круглый год. Материал подходит для строительства домов высотой до трех этажей.
Блок H+H D500 получил название Skandinav, что можно считать прямой отсылкой к Скандинавии и ее жителям. Из блоков H+H SKANDINAV 500 благодаря увеличенной прочности и несущей способности кладки можно построить дом-крепость высотой до 5 этажей.
Блок H+H D600 назван Vikinger и ассоциируется с образом сильного викинга. Этот блок может быть использован как конструктивный материал для наружных и внутренних несущих стен при строительстве домов до семи этажей. Vikinger можно сочетать с любым видом наружной отделки, включая вентилируемый фасад из натурального камня.
В рамках экспортного контракта с британскими заказчиками H+H выпускает и газобетон плотностью 700 кг/кв. м – подобная продукция никогда прежде не выпускалась на российском рынке. По словам руководителя проектно-технического направления компании Н+Н Аркадия Глумова, производство H+H D700 потребовало определенной модернизации оборудования предприятия, которая была проведена в короткие сроки. Специалист добавил, что на данный момент российский завод Н+Н единственный из профильных отечественных предприятий имеет маркировку СЕ, дающую возможность поставок продукции в страны Европы.
«Газобетон по своим свойствам гибок и универсален. Это одно из лучших решений для строительства как малоэтажных, так и высотных домов, а также промышленных объектов. Благодаря своей идеальной геометрии газобетон обеспечивает высокие темпы строительства. Конечно же, на выбор того или иного вида газобетонного материала влияет и географическое положение. В силу климатических условий в нашем регионе наиболее востребован газобетон с плотностью D400 и D500», – отметил Аркадий Глумов.
Ориентация на потребителя
Стоит добавить, что несмотря на определенную стагнацию на строительном рынке доля проникновения газобетона в строительной отрасли растет. Об этом рассказала «Строительному Еженедельнику» директор по маркетингу компании H+H Любовь Вовченко. Это связано с приведенными выше уникальными потребительскими характеристиками материала.
«Уже сейчас на строительных объектах Петербурга и Ленобласти доля применения газобетона составляет 44–46%. На объектах, разрешения на строительство которых застройщиками получены в первом полугодии 2018 года, этот показатель может достигнуть отметки в 58%», – подчеркнула Любовь Вовченко.
По оценке топ-менеджера, на рынке Петербурга и Ленинградской области доля H+H составляет около 30%. Газобетон H+H закупают как ведущие застройщики, так и строительные бригады, занимающиеся возведением малоэтажных жилых домов по заказу частных лиц, и, конечно, сами частные заказчики. Приобрести продукцию H+H они могут в строительных гипермаркетах, у дилеров H+H, а также через интернет-магазин производителя. Подобрать необходимый материал может помочь как справочная информация на сайте, так и персональная консультация специалистов. Доставка продукции осуществляется в удобные для заказчика сроки в любую точку на территории Петербурга и Ленинградской области.