После кризиса 2008 года в России выдана в среднем одна ипотека на пять семей

После кризиса 2008 года (с 2009 по 2020 гг.). в России выдано 10,5 млн ипотек – в среднем один кредит на каждые пять российский семей. Циан посчитал, в каких регионах приходится большее число кредитов на каждую семью, а где ипотека не пользуется спросом.

●        С 2009 года было выдано порядка 10,5 млн ипотек на 20 трлн рублей – в среднем один кредит на каждые пять российских семей. В Москве один кредит был выдан в среднем на 7,5 семей. Наименьший показатель – в Ингушетии (36 семей), максимальный – в Тюменской области (2,6 семей).

●        Уровень заработной платы и объемы ввода жилья определяют лидеров по количеству ипотек. Топ-10 регионов по ипотечному кредитованию на 80% совпадает с десятком регионов по объему ввода жилья девелоперами.

●        Тюменская область с 2009 по 2011 гг. была на первом месте по числу выданных ипотек в России. В тройку лидеров после кризиса входил также Татарстан (вместе с Москвой).

• После валютного кризиса (с 2015 по 2020 гг.) четверть всех ипотек было выдано на первичном рынке

Уровень заработной платы и объемы ввода жилья определяют лидеров по количеству ипотек

По подсчетам Циан, с каждым годом на 10 регионов, лидирующих по количеству выданных ипотек, приходится все большая доля ипотечного рынка. По итогам 2020 года 41% ипотек было выдано в 10 регионах РФ. В 2019, 2018 и 2017 годах доля составляла 40%. В 2016 году – 39%, 2015 году – 38%. Для сравнения – в посткризисный 2010 год на 10 регионов также приходилось 38% ипотечных сделок.

Топ-10 регионов по количеству заключенных сделок после валютного кризиса (2015-2020 гг.).

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

Список субъектов-лидеров на протяжении последних шести лет практически не меняется: в 2016-2017 гг. Самарскую область, входившую в топ-10 лидеров, заменил Красноярский край. В 2018 году его в свою очередь вытеснила Новосибирская область.

Примечательно, что Москва – текущий лидер по количеству выданных ипотек – является таковым с 2016 года по 2020 год. В 2015 году первое место занимала Московская область, второе – Санкт-Петербург, Москва была только на третьем месте по количеству выданных ипотек. Одновременно Москва – единственный регион, входящий в топ-3 по количеству ипотек за последние 12 лет – с 2009 по 2020 гг. В 2010-2012 гг. в тройку также входили Тюменская область и Татарстан.  Более того, с 2010 по 2012 гг. именно Тюменская область была на первом месте по числу ипотек, что связано с большим количеством сотрудников, занятых в нефтегазовом секторе, с высокой платёжеспособностью. Наличие потенциала для развития рынка ипотечного кредитования позволяет на протяжении последних 12 лет Тюменской области быть в числе лидеров по количеству кредитных сделок. Татарстан в свою очередь также является лидером по заработной плате Приволжского федерального округа.

Лидер по количеству ипотечных сделок

 Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

Платежеспособность населения – не единственный фактор, оказывающий влияние на объемы ипотечного кредитования. Циан отмечает, что список лидирующих по числу ипотек регионов на 80% совпадает со списком (топ-10) субъектов РФ с наибольшим объемом ввода жилья девелоперами. Исключение - Башкортостан и Новосибирская область – являясь лидерами по числу ипотек с 2015 года, регионы не входят в топ-10 по объемам ввода индустриального жилья.

Одновременно в «аутсайдерах» по количеству выданных ипотек (2014-2020 гг.) оказались регионы, в которых объем ввода жилья девелоперами оказался минимальным за эти же шесть лет в целом по РФ: Чукотский АО, Алтай и Еврейская АО.  Небольшое число ипотек также в Ингушетии, что объясняется структурой спроса (еще смещением в пользу ИЖС). Таким образом, именно дефицит нового предложения и фактически отсутствие девелоперской активности ограничивает возможности проживающих для покупки жилья

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ и Росстата

С кризиса 2009 года в России выдано порядка 10,5 млн ипотек

Всего с 2009 года в России было выдано порядка 10,57 млн ипотечных кредитов. То есть почти каждая пятая семья в России (один кредит на 5,2 семей) после кризиса 2007-2008 гг. смогла улучшить жилищные условия с помощью ипотеки.  В зависимости от округа, распределение кредитов оказалось неравномерным.  Почти четверть всех ипотек были выданы в Приволжском ФО – один кредит в среднем пришелся на 4,4 семьи. Чуть меньше выдано кредитов в Центральном ФО – в среднем 1 кредит на 6 семей. Минимальные показатели отмечены для Северо-Кавказского ФО, на который из 10,5 млн выданных ипотек приходится всего 2% - в среднем один кредит на 10 семей.

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

Эксперты Циан рассчитали, на сколько семей в разрезе отдельных субъектов приходится один выданный кредит с 2009 года. Лидером по числу ипотек с 2009 по 2020 год стала Москва (порядка 590 тыс. кредитов - 5,6% от всего кол-ва по РФ). Однако в пересчете на число московский семей один кредит приходится только на каждые 7,5 домохозяйств. На втором месте находится Московская область (540 тыс. кредитов) – ненамного меньше, чем в столице, однако один кредит приходится уже на 5,1 семей – средний по стране показатель. Замыкает тройку лидеров по числу выданных кредитов Тюменская область (470 тыс. ипотек – один кредит в среднем на 2,6 семей).

Наименьшее число ипотек среди всех субъектов РФ с 2009 по 2020 годы отмечено в Ингушетии (1,9 тыс.) – в среднем один кредит на 36 семей, это самый низкий по всей стране показатель. В Чукотском АО (который также входит в список регионов с наименьшим числом сделок) выдано 4,1 тыс. ипотек – в среднем один кредит на 5,3 семьи, что соответствует общероссийским показателям. В тройке регионов по минимальному количеству заключенных договоров также Чечня (8,1 тыс. ипотек – один договор на 32 семьи). Небольшое число ипотек на семьи (один кредит на 24 семьи) – в Дагестане. Северо-Кавказский ФО отличается высокой востребованностью индивидуального, а не индустриального строительства, чем и объясняется низкая доля ипотечных кредитов на семью.

Наибольшее число кредитов в пересчете на количество семей с 2009 по 2020 года банки выдали в Тюменской области (один кредит на 2,6 семьи), Татарстане (на 3,3 семьи), а также в Удмуртии, Чувашии и Якутии (на 3,5 семьи в среднем).

«Благодаря снижению ставок и все большей востребованности ипотечного кредитования, с каждым годом увеличивается общая площадь жилых помещений, приходящаяся в среднем на одного жителя, – комментирует Алексей Попов, руководитель аналитического центра Циан. – В 2009 году, сразу после кризиса, на одного городского жителя приходилось в среднем 21,8 кв. м. По итогам 2019 года – уже 25,9 кв. м. Рост – на 19%. Тем не менее, из-за дефицита нового строительства, жители отдельных регионов практически не проявляют активность, не имея возможности выбора новых проектов. Поэтому только за счет снижения ипотечной ставки добиться равномерного роста обеспеченности жильем не удастся – необходимо стимулировать девелоперскую активность, к примеру, с помощью государственно-частного партнерства или дополнительных субсидий».

Показатели рынка ипотечного жилищного кредитования 2009-2020 гг.

<td width="57"

Субъект	Кол-во ипотек (тыс.) 2009-2020 гг.	Доля рынка	Объем ипотек, млрд руб. 2009-2020 гг.	Кол-во семей на один кредит	Средний размер ипотечного кредита 2009	Средний размер ипотечного кредита 2020	Динамика (во сколько раз вырос средний займ)	Средний срок ипотеки, 2009 год, месяцев	Средний срок ипотеки, 2020 год, месяцев
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ	10568,7		20122,6	5,2	1,12	2,51	2,2	194	225
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	2463,1	23,3%	6258,3	6,2	1,41	3,36	2,4	174	231
г. Москва	589,8	5,6%	2518,3	7,5	1,97	5,42	2,8	137	233
Московская область	541,9	5,1%	1620,6	5,1	2,33	3,74	1,6	195	232
Воронежская область	164,6	1,6%	255,8	5,7	1,06	1,94	1,8	200	225
Тульская область	103,2	1,0%	180,3	6,2	1,24	2,33	1,9	200	228
Тверская область	96,3	0,9%	167,2	5,9	1,04	2,16	2,1	205	228
Рязанская область	91,9	0,9%	147,2	5,1	0,94	2,07	2,2	212	226
Ярославская область	91,8	0,9%	136,4	5,9	1,00	1,93	1,9	190	218
Владимирская область	91,5	0,9%	145,2	6,5	1,05	1,95	1,9	161	220
Белгородская область	85,4	0,8%	138,4	6,9	0,93	2,09	2,3	201	227
Калужская область	83,1	0,8%	159,7	4,9	1,32	2,43	1,8	202	225
Брянская область	77,3	0,7%	115,9	6,4	0,86	2,00	2,3	227	227
Курская область	77,0	0,7%	114,3	5,7	0,85	2,02	2,4	205	230
Липецкая область	75,4	0,7%	113,6	6,2	0,82	2,01	2,5	210	228
Смоленская область	69,3	0,7%	109,9	5,9	0,84	2,04	2,4	231	227
Ивановская область	61,1	0,6%	90,4	7,4	0,80	1,94	2,4	224	216
Тамбовская область	59,0	0,6%	94,9	7,4	1,02	2,04	2,0	206	227
Орловская область	54,6	0,5%	83,6	5,6	0,64	1,99	3,1	176	229
Костромская область	49,9	0,5%	66,6	5,5	0,79	1,82	2,3	211	230
СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	1189,1	11,3%	2484,7	4,7	1,25	2,71	2,2	192	225
г. Санкт-Петербург	463,6	4,4%	1230,7	4,3	1,95	3,43	1,8	172	231
Ленинградская область	135,0	1,3%	295,4	5,1	1,44	2,77	1,9	202	230
Вологодская область	116,1	1,1%	157,9	4,3	0,85	1,79	2,1	210	214
Архангельская область	114,8	1,1%	195,8	4,4	1,06	2,21	2,1	205	209
Республика Коми	93,1	0,9%	158,6	3,9	0,99	2,13	2,2	197	211
Калининградская область	67,8	0,6%	119,1	5,2	1,27	2,11	1,7	194	215
Мурманская область	61,9	0,6%	112,3	5,5	1,03	2,32	2,2	184	208
Республика Карелия	53,4	0,5%	86,5	5,1	1,13	2,03	1,8	217	216
Новгородская область	45,7	0,4%	68,7	5,9	0,80	1,92	2,4	212	220
Псковская область	37,9	0,4%	59,7	7,5	0,86	1,92	2,2	180	219
ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	822,7	7,8%	1396,8	6,2	1,02	2,12	2,1	216	229
Краснодарский край	303,9	2,9%	530,4	6,1	1,13	2,17	1,9	161	233
Ростовская область	242,1	2,3%	413,5	6,6	1,08	2,03	1,9	204	220
Волгоградская область	155,8	1,5%	241,9	6,4	1,03	2,02	2,0	309	222
Астраханская область	60,5	0,6%	97,4	5,9	0,92	2,11	2,3	207	231
Республика Калмыкия	18,4	0,2%	34,6	5,0	0,81	2,53	3,1	152	226
Республика Адыгея (Адыгея)	18,1	0,2%	28,8	8,5	0,85	1,95	2,3	207	231
СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	247,8	2,3%	419,1	10,3	0,88	2,06	2,3	#Н/Д	233
Ставропольский край	149,9	1,4%	230,5	6,3	0,88	1,98	2,3	236	226
Республика Дагестан	28,8	0,3%	64,8	24,2	1,03	2,71	2,6	268	245
Кабардино-Балкарская Республика	23,5	0,2%	41,9	9,9	0,83	2,22	2,7	209	225
Республика Северная Осетия	22,7	0,2%	42,3	9,0	0,89	2,22	2,5	136	214
Карачаево-Черкесская Республика	12,9	0,1%	22,6	10,3	1,07	2,06	1,9	209	238
Чеченская Республика	8,1	0,1%	13,8	32,1	0,95	1,30	1,4	178	252
Республика Ингушетия	1,9	0,0%	3,2	36,0	0,52	1,25	2,4	186	261
ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	2617,2	24,8%	3879,7	4,4	0,90	1,98	2,2	201	221
Республика Татарстан (Татарстан)	423,1	4,0%	624,7	3,3	0,71	2,19	3,1	149	221
Республика Башкортостан	356,0	3,4%	559,6	4,2	0,89	2,06	2,3	184	216
Самарская область	273,8	2,6%	406,4	4,6	1,02	1,92	1,9	210	222
Пермский край	248,0	2,3%	365,4	4,2	1,00	1,92	1,9	214	218
Нижегородская область	236,2	2,2%	387,7	5,7	1,17	2,17	1,9	207	219
Оренбургская область	173,5	1,6%	254,0	4,6	0,86	1,85	2,2	221	225
Саратовская область	164,8	1,6%	246,3	6,1	0,91	1,90	2,1	218	231
Удмуртская Республика	161,4	1,5%	213,6	3,5	0,89	1,83	2,1	232	221
Чувашская Республика - Чувашия	134,8	1,3%	195,8	3,5	0,69	1,93	2,8	165	228
Кировская область	125,5	1,2%	165,8	4,5	0,84	1,71	2,0	200	220
Ульяновская область	118,4	1,1%	157,1	4,3	0,82	1,78	2,2	202	219
Пензенская область	88,8	0,8%	135,7	6,2	1,06	1,93	1,8	204	229
Республика Марий Эл	57,4	0,5%	78,9	4,6	0,80	1,71	2,1	227	211
Республика Мордовия	55,6	0,5%	88,8	5,8	0,91	2,16	2,4	230	236
УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	1218,3	11,5%	2190,8	3,9	1,19	2,22	1,9	212	220
Тюменская область	470,4	4,5%	1025,5	2,6	1,34	2,62	2,0	222	226
в том числе Ханты-Мансийский автономный округ - Югра	220,0	2,1%	507,9	2,5	1,45	2,75	1,9	210	219
в том числе Ямало-Ненецкий автономный округ	81,1	0,8%	204,5	2,3	1,53	3,05	2,0	262	229
Свердловская область	351,7	3,3%	641,1	4,9	1,26	2,27	1,8	202	221
Челябинская область	332,1	3,1%	430,1	4,2	0,90	1,68	1,9	163	201
Курганская область	64,2	0,6%	94,1	5,8	0,99	1,71	1,7	341	231
СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ	1509,0	14,3%	2388,4	4,9	0,99	2,09	2,1	193	216
Новосибирская область	275,5	2,6%	483,5	3,8	1,23	2,31	1,9	203	223
Красноярский край	271,8	2,6%	462,8	4,1	1,11	2,22	2,0	190	209
Иркутская область	200,3	1,9%	323,3	4,6	1,05	2,21	2,1< ИСТОЧНИК: пресс-служба Циан ИСТОЧНИК ФОТО: https://schetavbanke.com МЕТКИ: ИПОТЕЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ ИПОТЕКА, ЦИАН, АНАЛИТИКА, НЕДВИЖИМОСТЬ Подписывайтесь на нас: Стоимость квартир в московских домах предназначенных к сносу – одна из самых высоких 14.08.2008 18:31 Покупка квартиры в доме под снос давно стала предметом для обсуждения среди любителей инвестиций в недвижимость и мелких инвесторов, желающих погреть руки на реализации социальных программ, а также среди простых собственников жилья в Москве. Популярность этого вопроса очевидна для многих и способствует постоянному и во многом необоснованному росту цен на квартиры в сносимых домах. В настоящее время стоимость квартир в домах одной категории может отличаться на десятки тысяч долларов только лишь потому, что одно здание ожидает снос, а другое - нет. Известно, что для многих участников рынка жилой недвижимости купля-продажа квартир в ветхих домах превратилась в настоящий бизнес.   По данным аналитического отдела Бюро Недвижимости «Агент 002» в Москве насчитывается порядка 1640 домов, которые подлежат сносу в ближайшие 3-4 года. По самым скромным оценкам это 200 тыс. квартир. Стоимость однокомнатной квартиры общей площадью 31 кв.м в пятиэтажном доме находится на уровне $223 тыс. ($7073 за метр), а «однушка» общей площадью 33 кв.м в девятиэтажном доме обойдется покупателю в $230 тыс. ($6873 за метр). Напомним, что средняя стоимость квадратного метра в эконом-классе по состоянию на 11 августа составляет $5730. Как показывает практика, большинство квартир, расположенных в сносимых домах, могут быть предметом купли-продажи на том или ином этапе с момента появления информации о сносе дома. Главный операционный юрист компании «Бергер и Партнеры» Максим Бородыня отмечает, что все собственники должны быть поставлены в известность о сносе дома за год до начала проведения работ, и только за полгода до снесения накладывается запрет на прописку и регистрацию прав собственности по договорам купли-продажи квартир в данном доме. Таким образом, у собственника существует возможность продать квартиру в течение полугода после того, как он узнал о сносе дома. Естественно, многие собственники приобрели квартиры в таких домах исключительно ради прибыли , и во многом благодаря этому наблюдается стремительный рост цен на подобные объекты. Чем ближе срок сноса дома, тем выше цена квартиры. Как отмечает ведущий аналитик Бюро Недвижимости «Агент 002» Татьяна Макеева, цена квартиры в доме под снос в среднем отличается на 50-70 тыс. долларов в зависимости от площади квартиры, количества комнат и расположения дома. В настоящее время средняя стоимость квадратного метра в таких квартирах на $700-800 выше, чем в целом по рынку. Основная масса предложения квартир в сносимых домах представлена девятиэтажными и пятиэтажными домами, их доля 77% и 20 % соответственно. При этом стоимость квадратного метра в пятиэтажных домах гораздо выше ($6490), чем в девятиэтажных ($6300). По округам Москвы предложение квартир в сносимых домах распределилось следующим образом: 19% находятся в ВАО, 18% - в ЮАО, 16% - в ЮЗАО, 11% и 10% приходятся на ЮВАО и СВАО. В САО, ЗАО и СЗАО таких квартир 9%, 7% и 6% соответственно, в ЦАО и ЗелАО данных объектов меньше всего R11; 3% и 1% от общего числа выставленных на продажу квартир. Дома Количество комнат Средняя площадь, кв.м. Средняя цена кв.м., $ Средняя цена квартиры, $ 5-тиэтажные 1 31,7 $7 073 $223 270 2 44,9 $6 238 $279 200 3 58,3 $6 022 $351 490 7-миэтажные 1 40,6 $6 302 $254 960 2 54,2 $6 460 $348 000 3 80,7 $5 617 $451 000 4 92,8 $5 219 $484 280 9-тиэтажные 1 33,5 $6 873 $229 700 2 45,4 $6 308 $285 000 3 60,1 $5 832 $349 600 4 80,5 $5 080 $402 270   Подписывайтесь на нас: Обзор рынка жилой недвижимости Петербурга: июль 2008 г. 11.08.2008 17:27 По данным аналитической службы ГК «Бекар», июльский рынок недвижимости характеризуется стабильностью: цены на жилье растут со скоростью в пределах 0,5% в неделю. Однако было замечено относительно серьезное колебание цен на недвижимости в Павловске (рост цен до 6% за неделю и 4,3% за месяц) и Пушкине. Это может быть связано 1) с выводом в этом районе заметного объекта недвижимости, который повлиял на рынок этого сегмента, 2) с общим смещением спроса в сторону пригородов, характерным для летнего периода. В целом, налицо спрос в основном на ликвидные квартиры; неликвидные («хрущевки», «корабли» и т.п.) – спросом не пользуются. На данный момент средняя цена на недвижимость на вторичном рынке Петербурга держится на уровне 105 тысяч рублей за 1 кв. м. По данным Бюллетеня Недвижимости, средние цены по типам квартир распределились следующим образом: однокомнатные квартиры – 109593,5 руб./кв.м., двухкомнатные квартиры - 105548,3 руб./кв.м., трехкомнатные квартиры - 102752 руб. кв. м., четырехкомнатные - 101436,3 руб. кв. м. Самое дорогое жилье продается, как правило, с сталинских домах (113275,9 руб/кв.м), самое дешевое – в панельных – 98 167,6 руб/кв.м. На первичном рынке на фоне стабильно плавного роста цен быстрее растут цены на недвижимость во Фрунзенском районе. Дело в том, что недвижимость там – одна из самых дешевых, соответственно, есть потенциал для роста, который сейчас постепенно реализуется. По аналогичной причине меньше всего цены растут в Петроградском и Центральном районах с традиционно самым дорогим «квадратом» (рост цен на 4-5% за полугодие при 30% роста в других районах). Временно это тенденция прерывается в отношении недвижимости Петроградского района, которая за июль стала «наверстывать упущенное»: 9,13% за последнюю неделю месяца, плюс 3,98% за первую неделю августа. По мнению экспертов АН «Бекар», такое подорожание может быть довольно случайным, возможно, оно связано с выводом на рынок района нового объекта. Кроме того, в июле на первичном рынке увеличился разрыв цен на 1 кв. м в 1-3-хкомнатных квартирах и квартирах четырехкомнатных (сравните: средняя цена квадратного метра в трехкомнатной квартире держится на уровне 87 тыс. рублей, а в четырехкомнатной квартире – 105 тыс. рублей). По мнению заместителя директора АН «Бекар» Леонида Сандалова, двух-трехкомнатные квартиры могут относится как к эконом (малогабаритные квартиры), так и к бизнес или элит-классу, четырехкомнатная же квартира – это почти всегда элитное жилье, поэтому средняя цена «квадрата» в четырехкомнатной квартире значительно (на 15 тыс. руб/кв.м) дороже среднего «квадрата» в квартирах с меньшим количеством комнат. В целом спрос на рынке недвижимости остается невысоким, хотя пока это не сказывается на уровне цен, который продолжает плавно расти. Однако некоторые факторы позволяют допускать возможность падения цен осенью этого года. К таким факторам относятся: ·                     снижение цен на стройматериалы: цемент, металл; ·                     снижение объемов ввода жилья за первое полугодие (в Петербурге снижение на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Вероятно, это было вызвано снижением спроса. Цены выросли, люди не успевают накапливать деньги, соответственно, спрос падает. Кроме того, усложнилась выдача ипотечных кредитов в банках. Все это может говорить о возможном снижении цен. Резкость же этого снижения зависит от одного фактора – паники. Именно паника стала основным фактором, который привел к резкому скачку цен в 2006 году. Тогда люди в долги залезали, но считали, что квартиру нужно купить именно сейчас: сейчас или никогда. Отсюда такой скачок. Обратная ситуация может случиться сейчас, если спрос будет снижаться. Для начала паники достаточно, чтобы статистика в течение 2-3 месяцев фиксировала снижение цен. Все зависит от того, сработает ли сейчас спусковой крючок. В 2006 г. таким крючком стало начало выдачи ипотечных кредитов, когда много денег вышло на рынок, резко увеличился спрос и, соответственно, цены. Теперь таким спусковым крючком может стать массовый выход на рынок новых пректов-миллионников. Хотя это ожидается не раньше, чем через два года. Подписывайтесь на нас: « 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 » О нас Архив газеты Распространение СПб Реклама на сайте Реклама в газете Контакты × Авторизация Логин: Пароль: Забыли пароль Регистрация Запомнить меня Авторизоваться