Переток средств со сберегательных в инвестиционные инструменты усилится в следующем году
По прогнозам ВТБ, состоятельные клиенты все чаще предпочитают инвестиционные продукты классическим накопительным продуктам. Если в 2024 году на инвестрешения в их портфеле приходилось 27%, то в 2026 году эта доля вырастет уже до 38%. Об этом рассказал член правления ВТБ Дмитрий Брейтенбихер в рамках 16-го инвестиционного форума ВТБ «РОССИЯ ЗОВЕТ!».
В 2024 году 73% от общего объема средств под управлением клиентов Private Banking и «Привилегия» составляли классические пассивы и 27% – инвестиционные решения. В 2025 году это соотношение скорректировалось на 69% и 31% соответственно. В 2026 году, по прогнозам ВТБ, динамика продолжится, и на долю инвестиционных инструментов будет приходиться уже 38% от их портфеля.
«Благодаря смягчению денежно-кредитной политики мы наблюдаем переход от сберегательной модели на инвестиционно-сберегательную, прежде всего у состоятельных инвесторов. Вслед за защитными активами, такими как ОФЗ, золото, ЗПИФы недвижимости в фокус внимания начинают попадать и другие инструменты фондового рынка, в том числе достаточно новые и инновационные как ЦФА. Мы готовы предложить клиентам диверсифицированную и гибкую линейку продуктов, позволяющую реализовать любую инвестиционную идею. При этом мы делаем их доступными для клиентов с разным уровнем капитала и опыта, внедряем технологичный подход к управлению портфелями, стремимся сделать инвестирование максимально безопасным и доходным на длительном горизонте планирования», – прокомментировал Дмитрий Брейтенбихер.
Ранее ВТБ запустил решения для инвестирования в криптовалюты. Одним из самых востребованных продуктов является структурная облигация, привязанная к росту Биткоина, которая предусматривает 100%-ю защиту капитала инвестора. Параллельно растет интерес фондам прямых инвестиций. Так, стоимость чистых активов фонда «Pre IPO 2» превысила 6,3 млрд рублей, увеличившись с начала года почти на 4 млрд рублей.
Значительный вклад в рост числа розничных инвесторов и популярности инвестиционных решений вносит искусственный интеллект. «Мы ожидаем, что более половины активных состоятельных инвесторов будут использовать ИИ-инструменты как «второе мнение» для проверки продуктов и оценки альтернатив», – добавил Дмитрий Брейтенбихер.
В 2025 году ВТБ успешно внедрил ИИ-сервисы для частных инвесторов. Запущен проект создания индивидуальных портфелей, учитывающий все параметры клиентов и позволяющий предложить максимально подходящие инвестиционные стратегии. Также банк планирует запустить новое поколение ИИ-стратегии на основе табличных нейросетей и данных в реальном времени, обеспечивающее устойчивую прибыль и опередившее индекс Мосбиржи полной доходности более чем на 3,6%.
По данным Консалтингового центра «Петербургская Недвижимость», всего в первый месяц года на первичном рынке недвижимости было продано порядка 4,8 тыс. квартир.
По сравнению с январем 2023 года в этом месяце количество покупательских обращений возросло на 20-25%.
Средняя стоимость предложения в новостройках массового сегмента на конец января составила 236,3 тыс. руб. за квадратный метр, в пригородной зоне – 146,4 тыс. руб. за «квадрат». В целом, колебание средних цен за первый месяц года незначительное (+/-0,5%) – показатели остались на уровне декабря 2023 года.
На фоне изменений условий по ипотечному кредитованию, девелоперы среагировали запуском различных интересных программ рассрочек. Например, рассрочка 30/20/50 от Setl Group, длительная рассрочка на 8 лет от «Ленстройтрест», арендные платежи в счет первого взноса ипотеки по программе «И живи-ка» от ГК «Самолет» и другие.
Сейчас процент ипотечных сделок в структуре спроса варьируется в среднем в диапазоне 65-90% в зависимости от девелопера и наличия/отсутствия интересной программы рассрочки.
«Как и следовало ожидать, изменения в условиях ипотеки по госпрограмме (увеличение первоначального взноса до 30%, а также двукратное снижение максимальной суммы кредита) привели к перераспределению ипотечных сделок в январе текущего года в пользу семейной ипотеки, доля которой увеличилась на 16 п. п. с 35% до 51%, и IT ипотеки - на 5 п. п. с 6% до 11%. При этом доля сделок по госпрограмме снизилась с 55% до 36% относительно результатов 2023 года. В целом, структура в январе не совсем показательна в силу динамичных изменений, в том числе и условий банков. Наиболее информативным будет февраль-март», - комментирует директор Консалтингового центра «Петербургская Недвижимость» Ольга Трошева.
В январе 2024 года рынок Петербургской агломерации пополнился 4 новыми жилыми комплексами и пулом очередей реализуемых объектов суммарной площадью 190 тыс. квадратных метров. Основной объем вывода нового предложения пришёлся на территории заКАДья. Значимыми событиями стали старт продаж масштабного жилого комплекса «Астра Континенталь» от Setl Group и появление на рынке Петербурга нового застройщика– «ГК Развитие» из Воронежской области.
Как показал опрос, проведенный в январе аналитиками спортивно-оздоровительного кластера СОЮЗ (Группа Родина) среди москвичей, у 40% в шаговой доступности (у дома или в жилом комплексе) нет ничего кроме качелей, у 23% - только спортивные тренажеры на улице, 16% могут кататься на лыжах или позволить себе долгие прогулки т.к. рядом есть парк. Лишь 10% москвичей живут рядом с фитнес-центром, еще меньше счастливчиков, у которых «под боком» всесезонная спортивная площадка (8%) и многофункциональный спорткомплекс (3%). Число респондентов составило 1 308 человек, мужчин и женщин от 18 лет.
При этом, процент людей, потенциально нуждающихся в качественной спортивной инфраструктуре соответствует показателю в 70%, такое число респондентов так или иначе старается придерживаться здорового образа жизни: 20% не ЗОЖники, но находят в жизни баланс (не злоупотребляют вредными привычками), 18%, т.е. почти каждый четвертый москвич, придерживается всех принципов ЗОЖ. Еще 14% ведут активный образ жизни и могут себе позволить иногда выпить, 11% почти ЗОЖники (осталось курить бросить) и 5% всегда ЗОЖ кроме пятницы и субботы. Порядка 32% респондентов честно признались в том, что здоровый образ жизни не для них. Возможно, дело в среде проживания, ведь главным препятствием на пути к спорту пока остается наличие и доступность соответствующей инфраструктуры.
Порядка 30% респондентов честно признались в том, что здоровый образ жизни не для них. Возможно, дело в среде проживания, ведь главным препятствием на пути к спорту пока остается наличие и доступность соответствующей инфраструктуры. Порядка 14% не хватает в доступности бассейна, 13% -– парка, сквера места для катания на лыжах, 12% желали бы иметь в доступе ледовый каток. Менее популярные, но не менее значимые пожелания: горки для скелетона или хотя бы ватрушки (6%), зала для футбола, волейбола, баскетбола (6%).
«Власти столицы ведут большую работу по формированию качественной городской среды, вовлекающей в активный образ жизни. Только за 2023 год с января по ноябрь было введено в эксплуатацию 16 новых спортобъектов, общей площадью порядка 150 тыс кв.м. К решению этой задачи активно подключаются и девелоперы. В Группе Родина мы еще на этапе создания концепции кластеров за счет анализа окружения выявляем недостающие объекты инфраструктуры и реализуем их в проекте. Например, после реконструкции исторического московского стадиона «Искра» в спортивно-оздоровительном кластере СОЮЗ жителям района и резидентам квартала будут доступны легкоатлетический стадион с лыжней в зимнее время, ледовая арена для хоккея и фигурного катания, фитнес, футбольное поле, площадки для баскетбола и волейбола, и многое другое. Всего – инфраструктура для 20 олимпийских видов спорта», – комментирует Владимир Щекин, основатель Группы Родина.