Количество выданных ипотечных кредитов в I квартале выросло на 22%

По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), банки выдали в I кв. 2021 года 390 тысяч ипотечных кредитов, что на 22% больше, чем в I кв. прошлого года. В частности, в марте россияне получили 161 тысячу кредитов – на 26% больше, чем в марте 2020 года.

---

Среди 30 регионов, лидирующих по количеству выданных за I кв. 2021 г. ипотечных кредитов, наименьший рост был отмечен в Санкт-Петербурге (+3% по сравнению с первым кварталом прошлого года), Ленинградской области (+10%), Нижегородской и Московской областях (по +12%) и Татарстане (+15%). Наибольший рост – в Оренбургской области (+32%), Алтайском крае и Кемеровской области (по +33%), Удмуртской республике (+39%) и Тюменской области (+42%). В Москве рост составил 20%.

Александрович Артур, генеральный директор ОКБ:

"Темпы роста ипотечного кредитования в первом квартале замедлились по сравнению со второй половиной прошлого года, когда они превышали 50%. В основном это связано с тем, что россияне досрочно реализовали спрос на ипотечные кредиты, а также с ростом цен на недвижимость. При этом благодаря низким ставкам и еще действующей программе льготной ипотеки выдачи продолжают быть высокими."

Количество ипотечных кредитов, тыс. шт.

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2021 год к 2020 году, %
январь	35	44	79	76	80	90	13%
февраль	81	57	103	100	112	138	23%
март	60	82	117	97	128	161	26%
апрель	67	79	125	105	93
май	56	75	119	82	87
июнь	61	81	122	94	120
июль	59	80	123	99	149
август	67	92	129	108	156
сентябрь	69	95	124	107	193
октябрь	68	119	143	120	204
ноябрь	74	123	142	118	180
декабрь	93	148	153	156	200

Количество ипотечных кредитов, тыс. шт.

	регион	I кв. 2021	к I кв. 2020
1	МОСКВА	34,3	20%
2	МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ	24,0	12%
3	САНКТ-ПЕТЕРБУРГ	19,2	3%
4	ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА	14,3	15%
5	СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ	14,3	25%
6	БАШКОРТОСТАН	13,5	18%
7	НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ	12,4	31%
8	КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ	11,9	28%
9	ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ	10,1	25%
10	КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ	9,9	22%
11	ПЕРМСКИЙ КРАЙ	8,9	19%
12	САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ	8,6	15%
13	РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ	8,2	21%
14	НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ	7,7	12%
15	ЮГРА	7,5	28%
16	КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ	7,4	33%
17	АЛТАЙСКИЙ КРАЙ	7,0	33%
18	ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ	6,6	42%
19	ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,9	17%
20	ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,8	32%
21	ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,8	30%
22	ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,7	18%
23	САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,5	19%
24	УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА	5,5	39%
25	ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,3	26%
26	ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ	5,2	10%
27	ПРИМОРСКИЙ КРАЙ	4,7	19%
28	ЧУВАШИЯ РЕСПУБЛИКА	4,3	22%
29	СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ	4,3	31%
30	КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ	4,1	18%

 

* Данные являются предварительными. Обращаем внимание, что информация для СМИ также оперативно публикуются в нашем telegram-канале и на сайте bki-okb.ru.

Прощай, жилье: рынок принудительной продажи залогового жилья растёт

Количество реализованных по решению суда на торгах квартир в Санкт-Петербурге в январе-апреле 2021 года выросло в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Совокупная цена продажи, предложенная победителями торгов за объекты недвижимости, выросла на пять процентных пунктов (п.п.), достигнув 12%. К таким выводам пришли аналитики коллекторского агентства «Долговой Консультант» после анализа базы данных извещений о публичных торгах Федеральной службы судебных приставов.

---

С начала текущего года в Санкт-Петербурге на публичных торгах продано 45 квартир, из них 9 — доли в объектах недвижимости. Годом ранее за тот же период было реализовано 22 квартиры, из которых 3 — права на доли в объектах недвижимости. Средняя цена одного м2 выросла на 18%, составив 86,28 тыс. рублей против 73,4 тыс. рублей в январе-апреле 2020 года.

	изменение, %	Январь-апрель 2021	Январь-апрель 2020
Средняя цена м2 на торгах, руб.	17,5	86 277	73 399
Средняя цена м2 на вторичном рынке, руб.*	18,2	163 004	137 955
Кол-во торгов, шт.	105	45	22
Кол-во участников	133	128	55

Источник: ФССП, *Restate.ru, КА «Долговой Консультант»

«На публичные торги выставляются квартиры, по которым уже вынесено судебное решение об обращении взыскания на заложенное имущество, как правило, речь идет об ипотечных заёмщиках, ранее не справившихся с долговой нагрузкой, — говорит Денис Аксёнов, генеральный директор коллекторского агентства «Долговой Консультант». — Согласно российскому закону объекты недвижимости на торгах реализуются либо по рыночной цене, определенной на момент выдачи кредита, либо по цене на 20% ниже цены, определенной в отчете оценщика. Повторные торги проводятся по цене на 15% ниже первых. Считается, что при таком подходе выигрывает и должник, и кредитор, более низкая стоимость гарантирует высокий спрос и продажу в короткий промежуток времени».

Средняя рыночная стоимость 1 м2 жилой недвижимости на вторичном рынке в Санкт-Петербурге за первые четыре месяца 2021 года составила 163 тыс. рублей (с января по апрель она увеличилась на 6%, с 159,8 тыс. рублей до 168,7 тыс. рублей за 1м2). Таким образом, на публичных торгах цена недвижимости почти в два раза ниже рыночной. Рост стоимости одного квадратного метра на 18% на торгах сопоставим с динамикой рыночной цены на вторичном рынке, которая также выросла на 18%, с 138 тыс. по 169 тыс. рублей за квадрат.

	Совокупный объём предложения, руб.	Совокупная цена реализации, руб.	Изменение, %
2021	128 433 232,61	144 055 135,49	12
2020	72 509 900,49	78 401 900,49	8

 

«Основная причина низкой цены — продолжительность процесса взыскания., С даты, когда заёмщик перестал платить по ипотеке до даты принудительных торгов проходит в среднем 1,5-2 года, то есть по текущим торгам начальная продажная цена недвижимости была установлена примерно 1 год назад. А как мы знаем, стоимость недвижимости за последние полгода в Петербурге выросла, — поясняет Денис Аксёнов. — Ещё одним важным фактором является то, что участники торгов фактически покупают шило в стоге сена, — риск невозможности въехать в квартиру на следующий день после покупки слишком велик. В квартире зачастую будут зарегистрированные и проживающие лица». По словам эксперта, в городе уже есть примеры оспаривания торгов и последующих отмен сделок. Покупатель, безусловно, получает обратно потраченные средства, но без учёта роста цен на недвижимость, что фактически можно считать потерями».

В январе-апреле среднее количество участников торгов составило 2,8 на один объект против 2,5 годом ранее. Рост цены сделки на 12% от выставленной говорит о том, что покупатели на публичных торгах не заинтересованы в её увеличении.

«Мы видим, что за год значительно расширилась география покупателей, если раньше на торги приходили местные жители, сейчас география покупателей расширилась. И чаще всего это профессиональные покупатели, то есть те, кто зарабатывает на последующей перепродаже уже по рыночной цене, одновременно участвуя в нескольких торгах, — отмечает Денис Аксёнов. — Доводя решение финансовой проблемы до судебной реализации залога, и кредитор, и должник остаются в проигрыше, а победителем становится так называемый инвестор».